Номинираният бивш председател на Федералния резерв и министър на финансите Джанет Йелън разглежда потенциалното използване на криптовалута за незаконно финансиране.
Говорейки на изслушване за потвърждение пред финансовия комитет на Сената на САЩ, Йелън отговори въпроси от сенатор Маги Хасан относно възможността терористите да използват цифрови активи за финансиране на незаконни дейности.
„Криптовалутите са особено притеснителни. Мисля, че много се използват, поне в смисъл на транзакция, главно за незаконно финансиране и мисля, че наистина трябва да проучим начините, по които можем да ограничим тяхното използване и да се уверим, че прането на пари не се случва по тези канали. “
Коментарите идват, когато компанията за анализ на блокчейн Chainalysis публикува най-новия си преглед за реалното използване на крипто сред лоши актьори. То намира че престъпността, свързана с крипто, е спаднала до 0,34% от общия обем на транзакциите през 2020 г. от 2,1% през 2019 г..
В допълнение, проучване на SWIFT, публикувано през септември, установи, че престъпниците предпочитат да използват пари в брой за пране на пари с голяма разлика.
„Идентифицираните случаи на пране чрез криптовалути остават относително малки в сравнение с обемите пари, изпирани чрез традиционни методи.“
Тъй като технологиите зад криптовалутите напредват, Йелен казва, че регулаторните органи също трябва да се развиват заедно с нея, за да се борят с финансирането на тероризма.
„Технологиите за постигане на тази промяна във времето. Трябва да се уверим, че нашите методи за справяне с тези въпроси с технологично финансиране на тероризма се променят заедно с променящата се технология. “
A доклад пуснат през декември от компанията за анализ на блокчейн Elliptic установи, че поддръжници на терористи на отделни и малки клетки са „идентифицирани като опитващи се да финансират дейност, използвайки криптовалути в някои ограничени случаи“.
Групата казва, че престъпниците се стремят да се възползват от липсата на регулация в международната екосистема за криптовалута и отбелязва, че ФБР е обезпокоено, че престъпниците могат да приемат монети за поверителност като Monero. Но и фирмата предупреждения срещу необосновани и хиперболични твърдения за това колко често крипто активи се използват за престъпление.
„Криптовалутите често се мислят във връзка с потенциалното им използване при пране на пари и финансиране на тероризъм. Но обществената дискусия около тенденциите в криминалната валута често е анекдотична, сензационна и е малко практична за служителите по спазване на криптовалутния бизнес. “
Говорейки на канадския форум FinTech в Монреал през 2018 г., Йелън категорично заяви, че биткойнът не е полезен като валута или магазин за стойност.
„Отдавна се смята, че за да може нещо да бъде полезна валута, то трябва да бъде стабилен източник на стойност, а Биткойн е всичко друго, но не. Не се използва за много транзакции, не е стабилен източник на стойност и не е ефективно средство за обработка на плащания. Много бавно се справя с плащанията. Има трудности поради много децентрализирания си характер. “
Още през 2015 г. Йелен насърчи регулаторен подход към цифровите активи, който не задушава иновациите.
„Разходите и ползите от разработването на нови закони или разпоредби, свързани с цифровите валути, трябва да бъдат преценени внимателно. Нов регламент, като създаването на специални лицензи за доставчици на цифрова валута, може да работи за укрепване на стабилността на схемите за виртуална валута и за увеличаване на общественото доверие в продуктите, тъй като някои могат да се въздържат от инвестиране или използване на цифрови валути поради предполагаема правна несигурност и / или липса на защита на потребителите.
От друга страна, новото регулиране ще трябва да бъде достатъчно гъвкаво, за да се справи ефективно с променящия се характер на цифровите валутни системи и технологии, като същевременно не затруднява иновациите. “
Препоръчано изображение: Shutterstock / Грег Кушмерек
