Ο πρώην πρόεδρος της Ομοσπονδιακής Τράπεζας και η υποψήφια γραμματέας του Υπουργείου Οικονομικών Janet Yellen αντιμετωπίζουν την πιθανή χρήση του κρυπτονομίσματος για παράνομη χρηματοδότηση.
Μιλώντας σε ακρόαση επιβεβαίωσης με την Επιτροπή Οικονομικών της Γερουσίας των ΗΠΑ, Yellen απάντησε ερωτήσεις από τη γερουσιαστή Maggie Hassan σχετικά με τη δυνατότητα των τρομοκρατών να χρησιμοποιούν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία για τη χρηματοδότηση παράνομων δραστηριοτήτων.
«Τα κρυπτονομίσματα αποτελούν ιδιαίτερη ανησυχία. Νομίζω ότι πολλά χρησιμοποιούνται, τουλάχιστον με την έννοια της συναλλαγής, κυρίως για παράνομη χρηματοδότηση και νομίζω ότι πρέπει πραγματικά να εξετάσουμε τρόπους με τους οποίους μπορούμε να περιορίσουμε τη χρήση τους και να διασφαλίσουμε ότι δεν θα πραγματοποιηθεί η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω αυτών των καναλιών. “
Τα σχόλια έρχονται καθώς η εταιρεία ανάλυσης blockchain Chainalysis κυκλοφορεί την τελευταία επισκόπηση της σχετικά με τη χρήση κρυπτογράφησης σε πραγματικό κόσμο μεταξύ κακών ηθοποιών. Το ευρήματα ότι το έγκλημα που σχετίζεται με την κρυπτογράφηση μειώθηκε στο 0,34% του συνολικού όγκου συναλλαγών το 2020, από 2,1% το 2019.
Επιπλέον, μια μελέτη από τη SWIFT που κυκλοφόρησε τον Σεπτέμβριο διαπίστωσε ότι οι εγκληματίες προτιμούν να χρησιμοποιούν μετρητά για ξέπλυμα χρήματος με μεγάλο περιθώριο.
“Οι αναγνωρισμένες περιπτώσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε κρυπτονομίσματα παραμένουν σχετικά μικρές σε σύγκριση με τον όγκο των νομισμάτων που ξεπλύθηκαν μέσω παραδοσιακών μεθόδων.”
Καθώς οι τεχνολογίες πίσω από τα κρυπτονομίσματα προχωρούν, η Yellen λέει ότι οι ρυθμιστικές αρχές πρέπει επίσης να εξελιχθούν μαζί για να καταπολεμήσουν τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
«Οι τεχνολογίες για την επίτευξη αυτής της αλλαγής με την πάροδο του χρόνου. Πρέπει να διασφαλίσουμε ότι οι μέθοδοι μας για την αντιμετώπιση αυτών των ζητημάτων με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατικής τεχνολογίας αλλάζουν μαζί με την αλλαγή της τεχνολογίας. “
ΕΝΑ κανω ΑΝΑΦΟΡΑ κυκλοφόρησε τον Δεκέμβριο από την εταιρεία ανάλυσης blockchain Elliptic διαπίστωσε ότι οι υποστηρικτές τρομοκρατικών ατομικών και μικρών κυττάρων “έχουν αναγνωριστεί ως απόπειρες χρηματοδότησης δραστηριότητας χρησιμοποιώντας κρυπτονομίσματα σε ορισμένες περιορισμένες περιπτώσεις”.
Η ομάδα αναφέρει ότι οι εγκληματίες προσπαθούν να εκμεταλλευτούν την έλλειψη ρύθμισης στο διεθνές οικοσύστημα κρυπτογράφησης και σημειώνει ότι το FBI ανησυχεί ότι οι εγκληματίες θα μπορούσαν να υιοθετήσουν νομίσματα απορρήτου όπως το Monero. Αλλά και η εταιρεία προειδοποιήσεις εναντίον μη τεκμηριωμένων και υπερβολικών ισχυρισμών σχετικά με το πόσο συχνά χρησιμοποιούνται τα στοιχεία κρυπτογράφησης για εγκλήματα.
«Τα κρυπτονομίσματα θεωρούνται συχνά σε σχέση με την πιθανή χρήση τους στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ωστόσο, η δημόσια συζήτηση σχετικά με τις τάσεις του εγκλήματος σε κρυπτονομίσματα είναι συχνά ανέκδοτη, συγκλονιστική και ελάχιστης πρακτικής χρήσης για τους υπαλλήλους συμμόρφωσης σε επιχειρήσεις κρυπτογράφησης.
Μιλώντας στο Canada FinTech Forum στο Μόντρεαλ το 2018, η Yellen είπε ειλικρινά ότι το Bitcoin δεν είναι χρήσιμο ως νόμισμα ή κατάστημα αξίας.
«Από καιρό πιστεύεται ότι για να είναι κάτι χρήσιμο νόμισμα, πρέπει να είναι μια σταθερή πηγή αξίας και το Bitcoin είναι κάτι άλλο. Δεν χρησιμοποιείται για πολλές συναλλαγές, δεν αποτελεί σταθερή πηγή αξίας και δεν αποτελεί αποτελεσματικό μέσο επεξεργασίας πληρωμών. Είναι πολύ αργό στη διαχείριση πληρωμών. Έχει δυσκολία λόγω της πολύ αποκεντρωμένης φύσης του. “
Το 2015, η Yellen ενθάρρυνε μια ρυθμιστική προσέγγιση στα ψηφιακά στοιχεία που δεν εμποδίζει την καινοτομία.
«Το κόστος και τα οφέλη από την ανάπτυξη νέων καταστατικών ή κανονισμών που σχετίζονται με τα ψηφιακά νομίσματα θα πρέπει να σταθμίζονται προσεκτικά. Νέος κανονισμός, όπως η δημιουργία ειδικών αδειών για παρόχους ψηφιακού νομίσματος, μπορεί να λειτουργήσει για να ενισχύσει την ευρωστία των συστημάτων εικονικού νομίσματος και να αυξήσει την εμπιστοσύνη του κοινού στα προϊόντα, καθώς ορισμένοι ενδέχεται να απέχουν από την επένδυση ή τη χρήση ψηφιακών νομισμάτων λόγω της αντιληπτής νομικής αβεβαιότητας ή / και έλλειψη προστασίας των καταναλωτών.
Από την άλλη πλευρά, ο νέος κανονισμός θα πρέπει να είναι αρκετά ευέλικτος για να αντιμετωπίσει αποτελεσματικά την εξελισσόμενη φύση των συστημάτων και της τεχνολογίας ψηφιακών νομισμάτων χωρίς να εμποδίζει την καινοτομία. “
Προτεινόμενη εικόνα: Shutterstock / Greg Kushmerek
