อดีตประธานธนาคารกลางสหรัฐและผู้ท้าชิงรัฐมนตรีกระทรวงการคลัง Janet Yellen กล่าวถึงการใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อการจัดหาเงินทุนที่ผิดกฎหมาย.
พูดในการพิจารณายืนยันกับคณะกรรมาธิการการเงินวุฒิสภาสหรัฐอเมริกาเยลเลน ตอบ คำถามจากวุฒิสมาชิก Maggie Hassan เกี่ยวกับศักยภาพที่ผู้ก่อการร้ายจะใช้ทรัพย์สินดิจิทัลเพื่อสนับสนุนกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย.
“ Cryptocurrencies เป็นสิ่งที่น่ากังวลเป็นพิเศษ ฉันคิดว่าหลายคนถูกใช้อย่างน้อยก็ในแง่การทำธุรกรรมส่วนใหญ่เป็นการจัดหาเงินทุนที่ผิดกฎหมายและฉันคิดว่าเราจำเป็นต้องตรวจสอบวิธีที่เราสามารถลดการใช้งานของพวกเขาและตรวจสอบให้แน่ใจว่าการต่อต้านการฟอกเงินจะไม่เกิดขึ้นผ่านช่องทางเหล่านั้น”
ความคิดเห็นดังกล่าวเกิดขึ้นเมื่อ Chainalysis บริษัท วิเคราะห์บล็อกเชนเผยแพร่ภาพรวมล่าสุดเกี่ยวกับการใช้ crypto ในโลกแห่งความเป็นจริงในหมู่นักแสดงที่ไม่ดี มัน พบ อาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับลดลงเหลือ 0.34% ของปริมาณธุรกรรมทั้งหมดในปี 2020 ลดลงจาก 2.1% ในปี 2019.
นอกจากนี้การศึกษาจาก SWIFT ที่เผยแพร่ในเดือนกันยายนพบว่าอาชญากรชอบใช้เงินสดในการฟอกเงินโดยมีอัตรากำไรที่กว้าง.
“ กรณีที่ระบุว่ามีการฟอกเงินผ่านสกุลเงินดิจิทัลยังคงค่อนข้างน้อยเมื่อเทียบกับปริมาณเงินสดที่ฟอกด้วยวิธีการแบบเดิม ๆ ”
ในขณะที่เทคโนโลยีเบื้องหลัง cryptocurrencies ก้าวหน้าขึ้น Yellen กล่าวว่าหน่วยงานกำกับดูแลต้องพัฒนาควบคู่ไปด้วยเพื่อต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย.
“ เทคโนโลยีที่จะทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงนี้ได้สำเร็จเมื่อเวลาผ่านไป เราจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าวิธีการของเราในการจัดการกับเรื่องเหล่านี้ด้วยการจัดหาเงินทุนทางเทคโนโลยีของผู้ก่อการร้ายพร้อมกับเทคโนโลยีที่เปลี่ยนแปลง”
ก รายงาน ที่เผยแพร่ในเดือนธันวาคมจาก บริษัท วิเคราะห์บล็อกเชน Elliptic พบว่าผู้สนับสนุนผู้ก่อการร้ายรายย่อยและรายย่อย “ถูกระบุว่าพยายามระดมทุนจากกิจกรรมโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลในบางกรณีที่ จำกัด “
กลุ่มกล่าวว่าอาชญากรกำลังมองหาที่จะใช้ประโยชน์จากการขาดกฎระเบียบในระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัลระหว่างประเทศและตั้งข้อสังเกตว่าเอฟบีไอกังวลว่าอาชญากรอาจใช้เหรียญเพื่อความเป็นส่วนตัวเช่น Monero แต่ก็ยังมีความแน่นหนา ข้อควรระวัง ต่อต้านการอ้างสิทธิ์ที่ไม่มีเงื่อนไขและเกินความจริงเกี่ยวกับความถี่ในการใช้สินทรัพย์ crypto ในการก่ออาชญากรรม.
“ Cryptocurrencies มักถูกนึกถึงเกี่ยวกับการใช้งานที่เป็นไปได้ในการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย แต่การอภิปรายสาธารณะเกี่ยวกับแนวโน้มอาชญากรรมของสกุลเงินดิจิทัลมักเป็นเรื่องเล็ก ๆ น้อย ๆ ที่น่าตื่นเต้นและมีประโยชน์เพียงเล็กน้อยสำหรับเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบในธุรกิจ cryptocurrency”
เมื่อพูดในงาน Canada FinTech Forum ในมอนทรีออลในปี 2018 Yellen กล่าวอย่างเรียบง่ายว่า Bitcoin ไม่ได้มีประโยชน์ในฐานะสกุลเงินหรือที่เก็บมูลค่า.
“ มีความคิดกันมานานแล้วว่าการจะเป็นสกุลเงินที่มีประโยชน์จำเป็นต้องเป็นแหล่งที่มาของมูลค่าที่มั่นคงและ Bitcoin ก็เป็นอะไรก็ได้ ไม่ได้ใช้สำหรับการทำธุรกรรมจำนวนมากไม่ใช่แหล่งที่มาของมูลค่าที่มั่นคงและไม่ใช่วิธีการประมวลผลการชำระเงินที่มีประสิทธิภาพ การจัดการการชำระเงินช้ามาก มีความยากลำบากเนื่องจากมีลักษณะการกระจายอำนาจมาก”
ย้อนกลับไปในปี 2015 Yellen สนับสนุนแนวทางการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ขัดขวางนวัตกรรม.
“ ค่าใช้จ่ายและผลประโยชน์ของการพัฒนากฎเกณฑ์หรือกฎระเบียบใหม่ ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลควรได้รับการชั่งน้ำหนักอย่างรอบคอบ กฎระเบียบใหม่เช่นการสร้างใบอนุญาตพิเศษสำหรับผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลอาจดำเนินการเพื่อเสริมสร้างความสมบูรณ์ของรูปแบบสกุลเงินเสมือนจริงและเพิ่มความไว้วางใจของสาธารณชนในผลิตภัณฑ์เนื่องจากบางส่วนอาจละเว้นจากการลงทุนในหรือใช้สกุลเงินดิจิทัลเนื่องจากความไม่แน่นอนทางกฎหมาย และ / หรือขาดการคุ้มครองผู้บริโภค.
ในทางกลับกันกฎระเบียบใหม่จะต้องมีความยืดหยุ่นเพียงพอที่จะจัดการกับลักษณะการเปลี่ยนแปลงของระบบสกุลเงินดิจิทัลและเทคโนโลยีได้อย่างมีประสิทธิผลในขณะที่ไม่หยุดยั้งนวัตกรรม”
ภาพเด่น: Shutterstock / Greg Kushmerek
