Μια εταιρεία fintech που αμφισβητεί τη βιομηχανία ξεπλύματος χρημάτων ύψους 2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων χρησιμοποιεί μια κρυπτογραφικά ασφαλή τεχνολογία επικοινωνίας που επιτρέπει στις τράπεζες να προστατεύουν ιδιωτικά δεδομένα, ενώ βοηθούν άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να παρακολουθούν ύποπτες δραστηριότητες.
Taavi Tamkivi, συνιδρυτής της Σαλβ, ένα εργαλείο καταπολέμησης της εγκληματικότητας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, λέει ότι πολλές πληροφορίες για έναν συγκεκριμένο πελάτη θα μπορούσαν να κρυφτούν ή να σιωπηθούν από άλλους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς ή την επιβολή του νόμου, εμποδίζοντας αξιωματούχους να αποτρέψουν εγκληματίες και να διαλύσουν επιχειρήσεις μεγάλης κλίμακας.
Ο Tamkivi λέει ότι το τραπεζικό σκάνδαλο Danske, το μεγαλύτερο που πλήττει την Ευρώπη με πάνω από 200 δισεκατομμύρια δολάρια σε παράνομες συναλλαγές που ρέουν από την Εσθονία, τη Ρωσία και τη Λετονία από το 2007 έως το 2015, ήταν ένα σύμπτωμα κακών εργαλείων ανίχνευσης που επέτρεψαν να αναπτυχθούν σκιώδεις συμφωνίες και ξέπλυμα χρήματος..
Σε μια συνέντευξη με ZDNet, Ο Tamkivi λέει,
«Ο Ντάνσκε και άλλοι που μπερδεύτηκαν βασίζονταν στην αρχαία τεχνολογία που οι οικονομικοί εγκληματίες μπορούσαν εύκολα να παρακάμψουν. Οι ομάδες συμμόρφωσης δεν είχαν τα δεδομένα στα χέρια τους και δεν μπορούσαν εύκολα να προσαρμόσουν τα συστήματά τους για να συμβαδίζουν με τους έξυπνους, πλούσιους, ισχυρούς εγκληματίες που κάνουν κατάχρηση της τράπεζάς τους. ”
Το Γραφείο των Ηνωμένων Εθνών για τα Ναρκωτικά και τα Εγκλήματα υπογραμμίζει την πρόκληση της σύλληψης εγκληματιών στο παραδοσιακό παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, όπου τα αρχεία μπορούν να χειραγωγηθούν, τα δεδομένα μπορούν να κατασταλούν ή να ελεγχθούν και οι κακοί ηθοποιοί να συνεργαστούν.
«Με την πρόοδο της τεχνολογίας και των επικοινωνιών, η χρηματοοικονομική υποδομή έχει εξελιχθεί σε ένα διαρκώς λειτουργικό παγκόσμιο σύστημα στο οποίο τα« χρήματα megabyte »(δηλαδή χρήματα με τη μορφή συμβόλων σε οθόνες υπολογιστών) μπορούν να κινούνται οπουδήποτε στον κόσμο με ταχύτητα και ευκολία.»
Ωστόσο, η κοινή χρήση δεδομένων και ο συντονισμός των προσπαθειών καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες συνοδεύεται από το δικό της σύνολο κινδύνων που θα μπορούσαν να οδηγήσουν σε παραβίαση δεδομένων. Ο Tamkivi, πρώην διευθυντής στο Skype και το Transferwise, λέει ότι η δυνατότητα messenger που βασίζεται στο API της Salv επιτρέπει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να συνεργάζονται και να επικοινωνούν για ύποπτη δραστηριότητα.
“Αυτό σημαίνει ότι οι τράπεζες δεν έχουν σιωπήσει και μπορούν να κερδίσουν το χέρι έναντι των οργανωμένων εγκληματιών που τους στοχεύουν συστηματικά.”
Αυτός προσθέτει,
«Οι πελάτες μας μπορούν να πάρουν ό, τι μαθαίνουν σήμερα από νέα ποινικά μοτίβα, να το κωδικοποιήσουν με αυτοματοποιημένους κανόνες αύριο και να επαναλάβουν αυτόν τον κύκλο κάθε μέρα για να προστατεύσουν την τράπεζά τους…
Στο τέλος της ημέρας, η συμμόρφωση και η καταπολέμηση του εγκλήματος καταλήγουν σε διαδικασίες και κίνητρα. Για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος, οι τράπεζες δεν πρέπει απλώς να σημειώσουν παθητικά τα πλαίσια συμμόρφωσης αλλά να διερευνήσουν ενεργά την ύποπτη συμπεριφορά. Τα κίνητρα – σε ολόκληρο τον τραπεζικό κλάδο – πρέπει να δώσουν προτεραιότητα στη λήψη έξυπνων κινδύνων, με επαρκή έλεγχο. “
Ενώ η εταιρεία Tamkivi στοχεύει στη μείωση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω μιας πολυεπίπεδης λύσης που μπορεί να εφαρμοστεί σε νομίσματα fiat, όπως το δολάριο ΗΠΑ, τα κρυπτογραφημένα διακριτικά και τα κρυπτονομίσματα, συμπεριλαμβανομένων των Bitcoin, Ethereum και Litecoin, χρησιμοποιούν την τεχνολογία blockchain για τη δημιουργία αξίας που αυτόματα σφραγίζεται χρονικά και έχει καταγραφεί.
Αυτές οι συναλλαγές είναι εγγενώς ασφαλείς και αμετάβλητες, εμποδίζοντας τους ανθρώπους από τη διεξαγωγή τύπων χρηματοοικονομικών σχεδίων ευρείας κλίμακας και πράξεων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που πρόσφατα εμπλέκονται μερικές από τις μεγαλύτερες τράπεζες στον κόσμο, από την Deutsche Bank έως την Wells Fargo έως τη Westpac.
Προτεινόμενη εικόνα: Shutterstock / wacomka
