Гостевой пост HodlX Отправьте свой пост
Ни для кого не секрет, что фирмы с Уолл-стрит проводят тысячи и тысячи транзакций в день, при этом в любой момент времени из рук в руки переходят триллионы долларов. Хотя финансовые рынки продолжают расти, институциональные фирмы по-прежнему упускают значительную долю неэффективности и упускают возможности. С момента перехода от бумажных документов к электронной торговле технологии финансовых рынков еще не достигли прогресса. Теперь, когда блокчейн доказал свою ценность в повышении эффективности рынка и снижении затрат, фирмы с Уолл-стрит готовы воспользоваться этой новой технологией для усиления своей сети и рыночной власти..
Неэффективность текущих рынков
Только на фондовые рынки приходится 58 миллиардов долларов год в сделках. Активы всех видов, от недвижимости до золота, акций и т. Д., Активно торгуются на финансовых рынках. Поскольку многие из этих активов трудно торговать в их физической форме, бумажные формы их собственности были созданы для торговых целей. Бумажные формы были заменены электронными транзакциями и соглашениями через биржи товаров и других активов..
Однако эти электронные обмены не проходят без проблем. Структурно они управляются одним контролирующим органом, который имеет власть над биржей и всей входящей и исходящей информацией, и никогда не должен обеспечивать трейдерам прозрачность и понимание того, как биржа проводит транзакции. Кроме того, задержка – задержка или промежуток времени между сетевым запросом и ответом – является проблемой для многих финансовых компаний, где доли секунды или доли пенни могут быть разницей между исполнением сделки и прибылью. Сообщалось даже о ценных клиентах. получать данные раньше всех на некоторых рыночных площадках.
Преимущества токенизации
Невероятно, но мы все еще живем в мире, в котором для выполнения финансовых переводов по всему миру требуется несколько дней и значительные комиссии. Поскольку институциональные фирмы стремятся снизить затраты наряду с задержкой для транзакций, идея токенизации активов получила распространение по ряду причин..
- Нематериальные активы
Существует множество различных активов, которые считаются нематериальными и, следовательно, никогда не оценивались надлежащим образом и никогда не покупались и не продавались. Такие вещи, как углеродные кредиты, патенты и авторские права, можно было бы токенизировать и сделать гораздо более легко передаваемыми. Блокчейн-стартапы, такие как ЛЕКСИТ уже работают над протокольными решениями для создания торговых площадок для нематериальных активов, которые будут приветствоваться учреждениями Уолл-стрит.
- Подразделение активов
Возможность бесконечно делить активы открывает рынки для большего числа инвесторов и, следовательно, для большего числа транзакций для финансовых учреждений. Инвестор, который ранее не мог позволить себе купить одну унцию золота на товарном рынке, потенциально мог бы купить эквивалент 0,0001 унции золота через токенизированную и разделенную форму актива. По мере того, как обрабатывается все больше транзакций, фирмы с Уолл-стрит извлекают выгоду из упрощения этих транзакций и сбора торговых комиссий. Чем больше можно подразделить актив, тем больше возможностей для торговли и диверсификации у инвесторов и у владельцев активов для создания рынка..
- Создание ликвидности
Многие активы нелегко продать в их нынешних формах. Акциями партнеров с ограниченной ответственностью (LP) в венчурном или частном инвестиционном фонде или инвестициями в коммерческую недвижимость сложно торговать, потому что нет такого рынка для оценки таких активов. Токенизация этих активов создает совершенно новые рынки и предоставляет инвесторам ликвидность в ситуациях, когда их раньше не было..
Чем занимаются крупные фирмы?
В то время как криптовалюты набирают популярность среди широкой публики, финансовые учреждения годами работают над своими собственными токенизированными решениями, и в последнее время появились новости о прогрессе в этой области исследований и разработок в финансовом секторе..
Goldman Sachs вступает в игру с криптовалютой, добавляя в свой репертуар пункт торговли криптовалютой, а также приобретая Circle, компанию по одноранговым платежам, производящую блокчейн. Однако самая большая загадка – это то, что компания подача патента за то, что в 2014 году называлось «SETLcoin», разработка, которая недавно была обнародована. SETLcoin предназначен для обмена активами, такими как ценные бумаги, денежные средства и их эквиваленты, с помощью технологии блокчейн и, наряду с другими инвестициями в криптовалюту, может сделать Goldman лидером в отрасли..
Citigroup работает над собственной криптовалютой, получившей название «Citicoin», чтобы упростить платежи и торговлю в финансовой отрасли. Компания тестирует три отдельных блокчейна и дала понять они верят что «внедрение цифровых денег неизбежно».
JPMorgan работает не только над решениями блокчейн для платежей и торговли активами, но и над корпоративными решениями. Банки Кворум проект, в партнерстве с IBM и Ethereum, представляет собой решение распределенного реестра корпоративного уровня для проведения больших объемов частных транзакций..
UBS Bank занимается разработкой криптовалютных решений в течение нескольких лет в надежде связать криптовалюты с центральными банками, чтобы токены могли поддерживаться реальными активами и продаваться между учреждениями. Эта идея «монеты для расчетов за коммунальные услуги» запланирована на ограниченный запуск в этом году и позволит глобальным банкам обменивать стоимость в форме акций, облигаций и платежей в цифровых токенах без необходимости переводить фиатную валюту между ними..
Крипто-плееры
В этой новой токенизированной экономике есть возможности для децентрализованных проектов по созданию инфраструктуры, необходимой для поддержки этой новой формы торговли активами и финансовых транзакций..
Polymath оцифровывает все, от венчурных инвестиций, недвижимости, товаров и прочего. С Polymath любой может создать токен безопасности для торговли на торговой площадке, полностью совместимой с KYC.. tZero вторичный рынок децентрализованных ценных бумаг всех видов. Сокращая время расчетов и транзакционные издержки, tZero создаст более эффективные рынки капитала прозрачным и ненадежным образом..
ЛЕКСИТ позволит стартапам и компаниям продавать интеллектуальную собственность, авторские права и целые предприятия через блокчейн. Децентрализованная сеть LEXIT проверяет перечисленные предложения и создает высоколиквидный рынок для M&Сделки, которые раньше никогда не считались возможными.
Токенизированное будущее
Эта токенизация приносит фирмам с Уолл-стрит еще больше прибыли, поэтому крупные учреждения готовятся к технологической модернизации, чтобы попытаться захватить как можно большую часть этого рынка..
Все признаки указывают на будущее, наполненное цифровыми активами, от нефти до акций, а также глобальную платежную сеть, работающую с гораздо более высокой эффективностью. Остается много вопросов относительно того, как это отразится на рынке и как разработки фирм с Уолл-стрит повлияют на децентрализованные валюты, такие как биткойн и лайткойн. Но одно можно сказать наверняка; эти финансовые гиганты сделают все, что в их силах, чтобы получить прибыль от этой новой технологии, приведшей в действие финансовую революцию..
