HodlX Guest Post ส่งโพสต์ของคุณ
มันจะเป็นตัวเปลี่ยนระบบการเงินที่มีอยู่หรือไม่?
Decentralized Finance หรือที่เรียกว่า DeFi ได้สร้างกระแสในอุตสาหกรรมคริปโต แม้แต่ Nasdaq ได้เปิดตัวดัชนีการเข้ารหัสลับใหม่ที่เรียกว่า Defix สำหรับโครงการในพื้นที่ DeFi ซึ่งตรวจสอบข้อมูลแบบเรียลไทม์ของโปรโตคอล DeFi ด้วยศักยภาพมหาศาลและการเติบโตอย่างทะเยอทะยานของโครงการที่เกี่ยวข้องในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมาเชื่อว่า DeFi อาจก่อกวนสถาบันการเงินแบบเดิม ๆ ได้อย่างไม่ต้องสงสัยในเวลาไม่นาน.
DeFi คืออะไร?
DeFi เป็นอีกทางเลือกหนึ่งของการธนาคารแบบเดิมที่ให้บริการทางการเงินแบบเดียวกันโดยไม่ต้องมีหน่วยงานกลางหรือคนกลางแบบดั้งเดิม.
ระบบนิเวศทางการเงินใหม่ล่าสุดนี้สร้างขึ้นจากการใช้บล็อกเชนที่จัดเก็บข้อมูลดิจิทัลภายในเครือข่ายที่ไม่เปลี่ยนรูปเชื่อถือได้และกระจายตลอดจนสกุลเงินดิจิทัลและสัญญาอัจฉริยะ DeFi ช่วยให้ทุกคนในโลกมีส่วนร่วมกับบริการทางการเงินที่หลากหลายเช่นการชำระเงินการให้กู้ยืมการกู้ยืมและการลงทุนการจัดการพอร์ตการลงทุนความมั่งคั่งด้วยความเป็นอิสระสูงและอุปสรรคน้อยลง.
นักพัฒนาสามารถสร้างแอปพลิเคชัน DeFi (DApps) บนบล็อกเชนเพื่อจุดประสงค์ในการสร้างสร้างจัดเก็บและจัดการสินทรัพย์เข้ารหัสลับ สัญญาอัจฉริยะผูกข้อตกลงที่ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ระหว่างสองฝ่ายโดยไม่จำเป็นต้องมีคนกลางทำให้ระบบการเงินทั้งระบบมีความยืดหยุ่นและโปร่งใส.
การเติบโตของ DeFi
มูลค่าตลาดรวมของ DeFi เติบโตขึ้นเรื่อย ๆ พร้อมกับการเพิ่มขึ้นของโปรโตคอล DeFi มูลค่ารวมที่ล็อกอยู่ในแอปพลิเคชันของ DeFi ได้เพิ่มขึ้นอย่างมากตลอดสองปีนี้ จากข้อมูลของ DAppTotal มูลค่ารวมที่ล็อค ณ วันที่ 12 กันยายน 2019 อยู่ที่กว่า 1.22 พันล้านดอลลาร์ซึ่งถือเป็นการก้าวกระโดดครั้งใหญ่จากเพียง 180 ล้านดอลลาร์ในปีที่แล้ว ETH และ EOS ทั้งหมดที่ล็อคในการหมุนเวียน DApp คือ 3.11% และ 10.02% ตามลำดับ ตัวเลขดังกล่าวแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนถึงการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญของแอพ DeFi และยังเป็นสัญญาณเชิงบวกสำหรับการพัฒนา DeFi ในอนาคต.
ที่มา: DAppTotal
แอปพลิเคชั่น DeFi ยอดนิยม
จากหลายภาคส่วนใน DeFi สิ่งที่เติบโตอย่างรวดเร็วและมีแนวโน้มมากที่สุดคือการยืมและการให้ยืม.
ด้วยแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบเพียร์ทูเพียร์และไม่น่าเชื่อถือนี้การขอสินเชื่อจะตรงไปตรงมาและประหยัดเวลา บุคคลสามารถเข้าถึงกลุ่มผู้ให้กู้ที่กว้างขึ้นและได้รับเงินกู้โดยไม่มีขั้นตอนที่ซับซ้อน ในขณะเดียวกันผู้ให้กู้สามารถสร้างรายได้แบบพาสซีฟหรืออย่างน้อยก็ไม่ขาดทุนเนื่องจากการให้ยืม crypto ส่วนใหญ่จนถึงขณะนี้มีหลักประกันมากเกินไป.
ดังนั้นลักษณะที่เปิดกว้างปลอดภัยและโปร่งใสของบล็อกเชนนี้ทำให้ DeFi สามารถบ่มเพาะผลิตภัณฑ์และแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมได้มากขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่ง EOS REX และ Maker มีอำนาจเหนือตลาดคิดเป็น 32% และ 24% ของมูลค่าทั้งหมดที่ถูกล็อคใน DeFi ตามลำดับ.
EOS REX – เพิ่มการถือครองของคุณได้ง่ายๆเพียงแค่ปักหลัก
EOS REX ซึ่งเป็นระบบแลกเปลี่ยนทรัพยากรได้เพิ่มขึ้นจนกลายเป็นแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายอำนาจที่ใหญ่ที่สุดโดยมีเงินทุนที่ถูกล็อคไว้ประมาณ 361.15 ล้านดอลลาร์นับตั้งแต่เปิดตัวในเดือนเมษายน 2019 จากข้อมูลของ DAppTotal ได้แทนที่ตำแหน่งผู้นำของ MakerDAO ด้วยเงิน 262 ล้านดอลลาร์ซึ่งใช้ เพื่อเป็นผู้นำในตลาด.
EOS REX ยังคงรักษาตำแหน่งเฉพาะในตลาดได้เนื่องจากในขณะที่เกือบทุก DApp สร้างขึ้นบน Ethereum แต่ก็เป็นหนึ่งใน DApps ไม่กี่ตัวที่สร้างขึ้นใน EOS.
นักพัฒนาแอปต้องการทรัพยากรที่จำเป็นสามอย่าง ได้แก่ RAM, CPU และ NET เพื่อสร้าง DApps ของตนเอง ทรัพยากรเหล่านี้ทั้งหมดเป็นของผู้ถือ EOS อย่างไรก็ตามพวกเขาส่วนใหญ่เพียงแค่เดิมพัน EOS เพื่อเก็บทรัพยากรไว้โดยไม่ใช้ประโยชน์และความขาดแคลนจึงเกิดขึ้น.
เนื่องจากความต้องการทรัพยากรสูงและต้นทุนในการซื้อก็สูงเช่นกัน EOS REX จึงมีตัวเลือกการเช่าทรัพยากรสำหรับนักพัฒนาเพื่อประหยัดค่าใช้จ่ายได้มาก.
ในฐานะที่เป็นแพลตฟอร์มทางการเงินแบบกระจายอำนาจของ EOS ที่ใหญ่ที่สุด EOS REX ช่วยให้ผู้ถือ EOS สามารถเดิมพันโทเค็นของตนและให้ยืมทรัพยากรเพื่อรับรางวัล ผู้ยืมจ่าย EOS เป็นค่าธรรมเนียมเพื่อแลกกับทรัพยากร ในท้ายที่สุดเมื่อผู้ให้กู้ปลดการใช้งาน EOS ของพวกเขาพวกเขาจะได้รับผลตอบแทนด้วยวิธีที่ไม่โต้ตอบและปราศจากความเสี่ยง.
ที่มา: DAppTotal
MakerDAO
MakerDAO เป็นแอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจที่ทำงานบน Ethereum blockchain ทั้งหมดด้วยสัญญาอัจฉริยะอัตโนมัติ โดยพื้นฐานแล้วมันช่วยให้ผู้ใช้สามารถล็อค Ethereum (ETH) ไว้ในสัญญาอัจฉริยะเพื่อเป็นหลักประกันเพื่อรักษาความปลอดภัยในการกู้ยืมใน stablecoin ที่เป็นเอกลักษณ์ที่เรียกว่า DAI.
สำหรับ DAI แต่ละรายการจะมี ETH $ 1.5 ที่ถูกล็อกไว้ในสัญญาอัจฉริยะของ MakerDAO เป็นหลักประกัน หากจำนวนหลักประกันต่ำกว่า 150% สัญญาอัจฉริยะจะถูกชำระบัญชีโดยอัตโนมัติโดยมีค่าธรรมเนียมบังคับชำระบัญชี 13% พร้อมค่าธรรมเนียมเสถียรภาพรายปี (อัตราดอกเบี้ยรายปีสำหรับเงินกู้).
เสน่ห์ส่วนหนึ่งคือมูลค่าของ DAI ถูกตรึงไว้ที่ดอลลาร์สหรัฐและมักจะอยู่ที่ประมาณ 1 ดอลลาร์ด้วยระบบเหรียญคู่ Maker (MKR) และ Dai (DAI) ซึ่งนำเสถียรภาพด้านราคามาสู่สินทรัพย์คริปโต.
ยิ่งไปกว่านั้นยังให้สภาพคล่องแก่ผู้ถือ ETH ในขณะที่รักษาความเป็นเจ้าของ ETH ผู้ถือสามารถเข้าถึงกองทุนที่มีสภาพคล่องและไม่ผันผวน (DAI) สำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลด้วยเลเวอเรจหรือวัตถุประสงค์อื่น ๆ หากราคา ETH เพิ่มขึ้นในช่วงระยะเวลาเงินกู้หลักประกันของพวกเขาก็จะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเช่นกันดังนั้นจึงมีรายได้มากขึ้นเมื่อพวกเขาชำระหนี้.
แม้ค่าธรรมเนียมเสถียรภาพรายปีของ MakerDAO จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา แต่ค่าธรรมเนียมดังกล่าวได้ลดลงอย่างมากจาก 18.5% เป็น 12.5% ครั้งหนึ่งเคยถูกวิพากษ์วิจารณ์ว่ามีความผันผวนมากเกินไปและตั้งค่าไว้สูงเกินไป.
ประโยชน์ของ DeFi
เข้าถึงได้ง่ายด้วยทรัพยากรที่ไม่ได้ใช้
ประชากรที่ไม่ได้รับการฝากเงินสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินเช่นการออมการชำระเงินเงินกู้การจำนองและบริการประกันภัย ด้วยการเข้าถึงอินเทอร์เน็ตและการคลิกเพียงไม่กี่ครั้งเพื่อสร้างบัญชี crypto DeFi เปิดโอกาสที่ไม่มีใครเทียบได้สำหรับผู้คนในการควบคุมสินทรัพย์ลงทุนและการค้าโดยมีอุปสรรคขั้นต่ำถึงศูนย์ พวกเขายังสามารถใส่สกุลเงินดิจิทัลไว้ในกระเป๋าสตางค์และรับดอกเบี้ยและยืมเงินโดยไม่มีประวัติเครดิตใด ๆ แต่มีเพียง crypto เป็นหลักประกันเท่านั้นทำให้การเริ่มต้นเติบโตเป็นเรื่องง่าย.
ความสามารถในการทำงานร่วมกัน
มีตัวเลือกเพิ่มเติมเมื่อทำการกู้ยืมหรือให้ยืม crypto ตัวอย่างเช่นหลังจากรับเงินกู้ DAI จาก MakerDAO แล้วผู้ใช้สามารถแปลงเป็นสกุลเงินดิจิทัลอื่นเพื่อรับเลเวอเรจสร้างความเป็นไปได้ที่แตกต่างกันสำหรับการลงทุนอื่น ๆ.
ถูกกว่ามีประสิทธิภาพและสะดวกสบาย
เนื่องจากทุกอย่างถูกสร้างขึ้นบนบล็อกเชนบริการทางการเงินจะไม่เหมือนเดิม เราสามารถเพลิดเพลินกับประสิทธิภาพที่สูงและประหยัดค่าใช้จ่ายได้เนื่องจากค่าใช้จ่ายที่เราจ่ายสำหรับบริการธนาคารสิ้นสุดลง คุณสามารถจินตนาการถึงการโอนทรัพย์สินข้ามพรมแดนได้อย่างรวดเร็วโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม นอกจากนี้ในประเทศที่มีความไม่มั่นคงทางการเมืองหรือเศรษฐกิจซึ่งภาวะเงินเฟ้อรุนแรงและการกู้ยืมเป็นเรื่องยาก DeFi มีตัวเลือกสำหรับผู้อยู่อาศัยในการแลกเปลี่ยนเงินฝากเป็นสกุลเงินดิจิทัลซึ่งสามารถใช้เป็นที่เก็บมูลค่าได้.
ยืดหยุ่นและโปร่งใสมากขึ้น
DApps อาศัยสัญญาอัจฉริยะซึ่งเป็นโอเพ่นซอร์สและทำงานร่วมกันได้ สิ่งนี้ช่วยให้นักพัฒนาเข้าใจมากขึ้นเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ต่างๆและสร้างและมีส่วนร่วมกับโครงการที่มีคุณค่าต่างๆให้กับพื้นที่ DeFi ทั้งหมด.
ข้อเสียของ DeFi
ความยากในการเปิด / ปิด Fiat สำหรับการเข้ารหัสลับ
มีแพลตฟอร์มน้อยเกินไปที่ให้บริการในการแปลงเงิน fiat เป็น crypto ในขณะเดียวกันโดยทั่วไปแล้วการแลกเงินกู้ crypto เป็นสกุลเงินคำสั่งนั้นทำได้ยาก ดังนั้นจึงอาจเป็นเรื่องยากที่จะใช้เงินที่ยืมมาในระบบเศรษฐกิจที่แท้จริง.
การใช้งาน DApp
นักลงทุนลังเลที่จะสำรวจความเป็นไปได้ของ DeFi เนื่องจากประชาชนทั่วไปขาดความรู้เกี่ยวกับพื้นที่ พวกเขาไม่คุ้นเคยกับสัญญาอัจฉริยะและอาจสูญเสียเงินได้ง่ายๆเพียงแค่ป้อนที่อยู่กระเป๋าเงินไม่ถูกต้อง แม้ว่าจะสามารถแก้ไขได้ง่าย แต่ก็ยังคงเป็นอุปสรรคต่อการยอมรับ DeFi ในวงกว้าง.
สิ่งที่คาดหวังสำหรับอนาคตของ DeFi?
ในอนาคตข้างหน้าคาดว่าสกุลเงินดิจิทัลที่หลากหลายมากขึ้นแม้กระทั่งทรัพย์สินเช่นทรัพย์สินและของสะสมจะได้รับการยอมรับเป็นหลักประกันทำให้บริการสินเชื่อสามารถเข้าถึงได้มากขึ้นและส่งเสริมการพัฒนา DeFi.
ในขณะเดียวกันบริการต่างๆก็จะแพร่หลายมากขึ้นอีกครั้งหนึ่งในแพลตฟอร์มที่ช่วยให้ผู้คนสามารถเปลี่ยนคำสั่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลได้ จากนั้นผู้คนจะต้องได้รับความรู้ทางการเงินที่เกี่ยวข้อง.
ด้วยวิธีการที่พัฒนาการของ DeFi ถูกเปิดเผยอาจยังเร็วเกินไปที่จะคาดการณ์แนวโน้มที่กำลังจะมาถึง ถึงกระนั้นเราควรให้ความสนใจว่าการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจการเงินแบบใหม่นี้เปลี่ยนแปลงไปอย่างไรและเตรียมพร้อมเช่นเคย.
โพสต์นี้เดิมปรากฏใน OKEx Blog. อ่านเพิ่มเติม.
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ไม่ควรใช้เอกสารนี้เป็นพื้นฐานในการตัดสินใจลงทุนหรือตีความเป็นคำแนะนำในการทำธุรกรรมการลงทุน การซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยงสูงและอาจส่งผลให้สูญเสียเงินลงทุนของคุณ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างถ่องแท้และคำนึงถึงระดับประสบการณ์วัตถุประสงค์การลงทุนของคุณและขอคำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระหากจำเป็น.
เกี่ยวกับ OKEx
OKEx เป็น บริษัท แลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลชั้นนำของโลกซึ่งมีสำนักงานใหญ่อยู่ในมอลตาโดยนำเสนอบริการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลที่ครอบคลุมรวมถึงการซื้อขายโทเค็นการซื้อขายล่วงหน้าการซื้อขายแลกเปลี่ยนแบบต่อเนื่องและตัวติดตามดัชนีสำหรับผู้ค้าทั่วโลกด้วยเทคโนโลยีบล็อกเชน ปัจจุบันการแลกเปลี่ยนเสนอโทเค็นและคู่ซื้อขายฟิวเจอร์สมากกว่า 400 คู่ทำให้ผู้ใช้สามารถเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์ของตนได้.
ติดตามเราได้ที่ ทวิตเตอร์.
ตรวจสอบสื่อสิ่งพิมพ์ล่าสุดของเราบน ห้องข่าว.
