Пост за гости на HodlX Изпратете вашата публикация
Какво представляват бизнесите за управление на активи?
Бизнес за управление на активи са компании, които инвестират обединения капитал на своите клиенти в ценни книжа в съответствие с вътрешно разработен финансов мандат или цел. Те обикновено инвестират средствата на своите клиенти в различни инвестиционни опции, като недвижими имоти, облигации, акции, капиталови командитни дружества и частни акции, наред с други. Аргументът е, че отделните инвеститори имат ограничен достъп до ресурси и разнообразни възможности за инвестиции в сравнение с компаниите за управление на активи. Следователно тези компании помагат на инвеститорите да обединят своите активи заедно, като осигуряват достъп до по-обширен набор от ценни книжа с индивидуално по-малък размер на инвестицията.
Как работят
Бизнесът за управление на активи помага на клиентите си да инвестират спечелените от тях трудни пари. Те взимат инвеститорския си капитал и го поставят за работа в различни опции за инвестиции. Въз основа на вътрешни проучвания и анализ на данни, бизнесите за управление на активи взимат своевременни инвестиционни решения от името на своите клиенти. Те вземат интелигентни решения за покупка, насочени към увеличаване на общата стойност на средствата на своите клиенти. Основната им цел е да увеличат финансите и портфейлите на своите клиенти.
Трябва обаче да се отбележи, че те правят това изключително въз основа на очакванията, предпочитанията, рисковете и обстоятелствата на своите клиенти. Например, един клиент може да поиска да инвестира на фондовия пазар, тъй като може да осигури висока възвръщаемост. Друг клиент може да поиска да инвестира в имот, който е идеален за дългосрочни инвестиции. Така или иначе, тези компании за управление на активи трябва да гарантират, че отговарят на всички нужди на своите клиенти.
Компаниите за управление на активи управляват взаимни фондове, хедж фондове и пенсионни планове. За да предоставят тези услуги, те обикновено начисляват малка такса за услуга или комисионна на своите клиенти. Таксите обикновено се различават при различните бизнеси за управление на активи, като разликите обикновено възникват в таксите и комисионните за транзакции. Богатите хора обикновено получават по-високи такси за услуги.
Хедж фондове и взаимни фондове
Хедж фондовете са алтернативни инвестиционни опции, предоставени само на богати или сложни инвеститори като институции или лица със значителен размер на активите. Обикновено те са ограничени до богати лица и институционални инвеститори, които могат да си позволят по-високите такси и рискове, свързани с инвестирането на хедж фонд. Хедж фондовете са известни най-вече с използването на сложни техники за инвестиране в рискови инвестиции. Компаниите за управление на активи, които стриктно се занимават с хедж фондове, обикновено инвестират в „производни.’Това са договори за покупка и продажба на ценна книга на определена определена цена.
Взаимни фондове, от друга страна, са инвестиции, които обединяват парите на няколко инвеститори в пул, специално за закупуване на акции от колекция от облигации, акции и други ценни книжа. Тази колекция от акции е известна като портфолио, което често е трудно за отделен инвеститор да пресъздаде сам. Взаимните фондове се контролират и управляват от професионални мениджъри, обикновено известни като портфейлни мениджъри. Също така инвеститорите във взаимни фондове не притежават ценните книжа, в които техните фондове се използват за закупуване. Те притежават само акции в самия фонд.
Портфолио мениджъри
Портфолио мениджъри са финансови професионалисти, отговорни за инвестиране на активи на клиенти, прилагане на инвестиционна стратегия и управление на ежедневна търговия с портфейли. Портфолио мениджърите отделят доста голямо време за проучване на пазари и събития. Повечето обикновено са опитни търговци, брокери или инвеститори, които имат силен опит във финансовото управление. Добре е да търсите портфолио мениджъри с отлични резултати от устойчив успех.
Портфейлният мениджър има голямо влияние върху даден фонд, без значение дали фондът е взаимен фонд, хедж фонд, рисков капитал или борсов фонд. Те обикновено отговарят за вземането на инвестиционни решения от името на своите клиенти въз основа на техния опит и успех. Те също така провеждат срещи с инвеститори, независимо дали лице в лице, чрез телефонни разговори или онлайн, за да обяснят своите стратегии и обосновка на своите решения.
Последвайте ни във Фейсбук Присъединете се към нас в Telegram Следвайте ни в Twitter
Разлики между хедж фондовете и взаимните фондове
- Взаимните фондове са регистрирани в SEC SEC и са предмет на разпоредбите на SEC. Хедж фондовете, от друга страна, не се регулират от SEC.
- Хедж фондовете могат да се използват много по-агресивно от взаимните фондове. Те могат да се инвестират в по-широк набор от ценни книжа на спекулативна позиция с възможност за къса продажба на акции. Това им позволява да правят пари дори когато пазарите падат. Взаимните фондове нямат право да заемат такива рискови позиции и се считат за по-безопасни от хедж фондовете.
- Хедж фондовете не се управляват толкова силно, колкото взаимните фондове. Следователно те имат по-голяма свобода за преследване на инвестиции и стратегии, които могат да увеличат риска от инвестиционни загуби.
- Хедж фондовете са запазени за богати инвеститори със значително висока нетна стойност, които могат да управляват високите такси и рискове, свързани с хедж фондовете. Взаимните фондове са сравнително по-лесни за закупуване с минимални суми в брой.
- Хедж фондовете не могат да бъдат конвертирани в пари толкова бързо, колкото взаимните фондове, което означава, че продажбата на акции в хедж фонд е много по-трудна.
Бъдещето на управлението на активите на взаимни и хедж фондове
Токенизацията е неразделна част от блокчейн технологията, която несъмнено ще направи революция в индустрията за управление на активи. Това ще позволи правата на собственост да се предават и ефективно да се търгуват на цифрова платформа. Чрез използването на капиталови токени, реалната стойност на активите може да се припише на тази на токен, представляващ актива. След това информация за активите може да бъде предоставена на блокчейна, която ще бъде много по-привлекателна за a широк кръг инвеститори.
Някои от предимствата, които токенизацията може да предложи на индустрията за управление на активи, включват повишена сигурност, увеличена скорост, по-голяма оперативна ефективност и намалена зависимост от посредници по време на транзакции. Токенизирането също така ще осигури на инвеститорите и на мениджърите на портфейли способността да разделят активите на фракции. Портфолио мениджърите също ще могат лесно да доказват своите минали успехи в управлението на портфолио, тъй като то ще бъде трайно записано в блокчейна.
И накрая, големите институции, които са монополизирали индустрията за управление на активи, и техните безумно високи такси могат да бъдат нарушени. Блокчейн платформата ще даде възможност за въвеждане на търговски ботове, които биха могли значително да намалят неоправданите такси за търговия и неустойчивите разходи. В крайна сметка това може да доведе до по-голям достъп до активи и намалена трудност за тяхното получаване.
Павел Томчик
Аз съм ранен осиновител и ентусиаст на технологиите. Управлявам собствена дигитална компания, Киберий, която е специализирана в създаването на съдържание, управлението на онлайн общността и краудфандинг.
Тук можете да намерите моите канали в социалните медии: Twitter, LinkedIn, Среден.
