Гостевой пост HodlX Отправьте свой пост
Что такое компании по управлению активами?
Бизнесы по управлению активами – это компании, инвестирующие объединенный капитал своих клиентов в ценные бумаги в соответствии с внутренними финансовыми полномочиями или целями. Обычно они инвестируют средства своих клиентов в различные варианты инвестирования, такие как недвижимость, облигации, акции, товарищества с ограниченной ответственностью и частные акции, среди прочего. Аргумент состоит в том, что индивидуальные инвесторы имеют ограниченный доступ к ресурсам и разнообразным инвестиционным возможностям по сравнению с компаниями по управлению активами. Таким образом, эти компании помогают инвесторам объединить свои активы, обеспечивая доступ к более широкому набору ценных бумаг с индивидуально меньшей суммой инвестиций..
Как они работают
Компании по управлению активами помогают своим клиентам инвестировать свои кровно заработанные деньги. Они берут свой инвесторский капитал и размещают его для работы в различных вариантах инвестирования. На основе внутренних исследований и анализа данных компании по управлению активами принимают своевременные инвестиционные решения от имени своих клиентов. Они принимают разумные решения о покупке, направленные на увеличение общей стоимости средств своих клиентов. Их главная цель – рост финансов и портфелей своих клиентов..
Однако следует отметить, что они делают это исключительно исходя из ожиданий, предпочтений, рисков и обстоятельств своего клиента. Например, один клиент может захотеть инвестировать в фондовый рынок, поскольку он может принести высокую прибыль. Другой клиент может захотеть инвестировать в недвижимость, которая идеально подходит для долгосрочных вложений. В любом случае, эти компании по управлению активами должны обеспечить удовлетворение всех потребностей своих клиентов..
Компании по управлению активами управляют паевыми фондами, хедж-фондами и пенсионными планами. За предоставление этих услуг они обычно взимают небольшую плату за обслуживание или комиссию со своих клиентов. Сборы обычно различаются от одного бизнеса по управлению активами к другому, причем различия обычно возникают в комиссиях и комиссионных за транзакции. Состоятельные люди обычно платят больше за услуги..
Хедж-фонды и паевые инвестиционные фонды
Хедж-фонды являются альтернативными вариантами инвестирования, доступными только состоятельным или опытным инвесторам, таким как учреждения или частные лица со значительным объемом активов. Обычно они ограничиваются состоятельными людьми и институциональными инвесторами, которые могут позволить себе более высокие комиссии и риски, связанные с инвестированием в хедж-фонд. Хедж-фонды в основном известны тем, что используют сложные методы инвестирования в рискованные инвестиции. Компании по управлению активами, строго работающие с хедж-фондами, обычно инвестируют в «производные.«Это контракты на покупку и продажу ценных бумаг по определенной указанной цене..
Паевые инвестиционные фонды, с другой стороны, это инвестиции, которые объединяют деньги нескольких инвесторов в пул специально для покупки акций набора облигаций, акций и других ценных бумаг. Этот набор акций известен как портфель, который часто бывает трудно воссоздать индивидуальному инвестору самостоятельно. Паевые инвестиционные фонды контролируются и управляются профессиональными менеджерами, обычно известными как управляющие портфелем. Кроме того, инвесторы в паевые инвестиционные фонды не владеют ценными бумагами, для покупки которых используются их средства. Они владеют только долями в самом общем фонде..
Портфельные менеджеры
Портфельные менеджеры являются финансовыми специалистами, отвечающими за инвестирование активов клиентов, реализацию инвестиционной стратегии и управление повседневной портфельной торговлей. Управляющие портфелем тратят довольно много времени на изучение рынков и событий. Обычно это опытные трейдеры, брокеры или инвесторы, имеющие большой опыт в области управления финансами. Хорошо искать менеджеров портфелей с отличным послужным списком и устойчивым успехом..
Управляющий портфелем имеет большое влияние на фонд независимо от того, является ли он паевым инвестиционным фондом, хедж-фондом, венчурным капиталом или биржевым фондом. Обычно они несут ответственность за принятие инвестиционных решений от имени своих клиентов на основе их опыта и успеха. Они также проводят встречи с инвесторами лично, по телефону или онлайн, чтобы объяснить свои стратегии и обоснование своих решений..
Следите за нами на Фейсбуке Присоединяйтесь к нам в Telegram Следуйте за нами на Twitter
Различия между хедж-фондами и паевыми фондами
- Паевые инвестиционные фонды зарегистрированы в SEC США и регулируются правилами SEC. С другой стороны, хедж-фонды не регулируются SEC..
- Хедж-фонды можно использовать гораздо агрессивнее, чем паевые инвестиционные фонды. Их можно инвестировать в более широкий спектр ценных бумаг на спекулятивной позиции с возможностью короткой продажи акций. Это позволяет им зарабатывать деньги даже тогда, когда рынки падают. Паевые инвестиционные фонды не имеют права занимать такую рискованную позицию и считаются более безопасными, чем хедж-фонды..
- Хедж-фонды управляются не так сильно, как паевые инвестиционные фонды. Следовательно, у них есть большая свобода действий для осуществления инвестиций и стратегий, которые могут увеличить риск инвестиционных потерь..
- Хедж-фонды зарезервированы для богатых инвесторов со значительно большим собственным капиталом, которые могут управлять высокими комиссиями и рисками, связанными с хедж-фондами. Паевые инвестиционные фонды относительно проще приобрести с минимальными суммами наличных денег..
- Хедж-фонды нельзя конвертировать в наличные так же быстро, как паевые инвестиционные фонды, а это означает, что продать акции хедж-фонда намного сложнее..
Будущее паевого инвестиционного фонда и управления активами хедж-фондов
Токенизация является неотъемлемой частью технологии блокчейн, которая, несомненно, произведет революцию в отрасли управления активами. Это позволит передавать права собственности и эффективно продавать их на цифровой платформе. За счет использования токены капитала, реальную стоимость активов можно приписать стоимости токена, представляющего актив. Затем информация об активах может быть предоставлена в цепочке блоков, что будет гораздо более привлекательно для широкий круг инвесторов.
Некоторые из преимуществ, которые токенизация может предложить отрасли управления активами, включают повышенную безопасность, повышенную скорость, большую операционную эффективность и меньшую зависимость от посредников при проведении транзакций. Токенизация также предоставит как инвесторам, так и управляющим портфелем возможность делить активы на фракции. Управляющие портфелем также с легкостью докажут свои прошлые успехи в управлении портфелем, поскольку они будут постоянно записываться в блокчейн..
Наконец, крупные учреждения, которые монополизировали отрасль управления активами, и их безумно высокие комиссии могут быть нарушены. Платформа блокчейн предоставит место для внедрения торговых ботов, которые могут значительно снизить неоправданные торговые сборы и непосильные расходы. В конечном итоге это может привести к расширению доступа к активам и уменьшению сложности их получения..
Павел Томчик
Я ранний последователь и энтузиаст технологий. Я управляю собственной цифровой компанией, Кибериус, который специализируется на создании контента, управлении онлайн-сообществом и краудфандинге..
Здесь вы можете найти мои каналы в социальных сетях: Твиттер, LinkedIn, Середина.
