HodlX Guest Post ส่งโพสต์ของคุณ
โลกแห่งการขายโทเค็นเป็นโลกที่มีความแข็งแกร่งโดยมีความร่วมมือและการประสานงานระหว่างรัฐบาลเกี่ยวกับวิธีการปฏิบัติตามกฎระเบียบของสกุลเงินดิจิทัลเพียงเล็กน้อย หน่วยงานใด ๆ ที่มีส่วนได้เสียรวมถึงสถาบันการเงินหน่วยงานของรัฐและหน่วยงานที่คล้ายกันมีแนวทางของตนเองว่าควรจะควบคุมตลาดอย่างไรหากเป็นเช่นนั้น.
กฎข้อบังคับปัจจุบันคืออะไร?
เอาสหรัฐอเมริกาเป็นตัวอย่าง มีหน่วยงานหลายแห่งที่ใช้นิ้วเดียวในการควบคุม cryptocurrency รวมถึง IRS, SEC, Commodities Future Trading Commission (CFTC), กระทรวงการคลังและรัฐบาลของรัฐต่างๆ.
ในเวทีทั่วโลกมุมมองนั้นซับซ้อนมากยิ่งขึ้น ตัวอย่างเช่นบางประเทศ – จีนได้สั่งห้าม ICO โดยสิ้นเชิงในขณะที่ประเทศอื่น ๆ ได้ใช้นโยบายที่หละหลวมมากขึ้น บางประเทศเช่น เอกวาดอร์จีนเซเนกัลสิงคโปร์และตูนิเซีย ได้ออก cryptocurrencies ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลของตัวเองในขณะที่อีกหลายคนยังคงพยายามตัดสินใจว่าจะดำเนินการอย่างไร.
การประสานงานระหว่างกลุ่มเหล่านี้กับรัฐบาลมีเพียงเล็กน้อยและด้วยเหตุนี้จึงแทบเป็นไปไม่ได้เลยที่จะอยู่เหนือภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา แต่สิ่งหนึ่งที่แน่นอนคือกฎระเบียบกำลังจะมาเร็วกว่าในภายหลัง.
ทำไมรัฐบาลต้องดูแล?
ท้ายที่สุดรัฐบาลอยู่ในธุรกิจที่มีการควบคุม พวกเขาต้องการที่จะพูดในสิ่งที่เกิดขึ้นภายในพรมแดนของพวกเขาพวกเขาต้องการที่จะพูดในสิ่งที่เกิดขึ้นระหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้อยู่อาศัยในประเทศอื่น ๆ พวกเขาต้องการให้แน่ใจว่าพวกเขาได้รับส่วนแบ่งผลกำไรที่ยุติธรรมและพวกเขาต้องการที่จะ ปกป้องพลเมืองของตน และที่สำคัญที่สุดคือพวกเขาต้องการให้แน่ใจว่าจะไม่มีกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเกิดขึ้น.
วิธีเดียวและทางเดียวที่จะทำให้ทุกอย่างเกิดขึ้นได้คือผ่านการควบคุมของรัฐบาลโดยเฉพาะความพยายามในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) KYC เป็นเงื่อนไขที่ง่ายที่สุดคือกิจกรรมที่ธุรกิจใช้ในการระบุและยืนยันตัวตนของลูกค้าและลูกค้าของตน.
เป้าหมายของความพยายามของ AML และ KYC คือการ“ กอบโกยผลกำไรจากอาชญากรรม” หรือเอาผลประโยชน์ทางการเงินจากการมีส่วนร่วมในการก่ออาชญากรรมซึ่งจะช่วยขจัดแรงจูงใจหลัก “ เหตุผล…คือเป็นเรื่องผิดสำหรับบุคคลและองค์กรในการช่วยเหลืออาชญากรให้ได้รับประโยชน์จากการดำเนินการทางอาญาของพวกเขาหรือเพื่ออำนวยความสะดวกในการก่ออาชญากรรมดังกล่าวโดยการให้บริการทางการเงินแก่พวกเขา” อธิบายถึง International Compliance Association.
เหตุใด ICO จึงเป็นเป้าหมายสำหรับการควบคุม?
แม้ว่า Wall Street Journal จะประเมินว่า บริษัท ที่เพิ่งเริ่มต้นสร้างรายได้มากกว่า 4 พันล้านดอลลาร์ผ่าน ICO ในปี 2560 แต่นั่นไม่ใช่จำนวนมากในโครงการใหญ่ ๆ ในการใส่จำนวนนั้นในมุมมอง tเขาประเมินว่าสำนักงานยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติ ว่ามีการฟอกเงินประมาณ 2 – 5% ของ GDP โลกหรือ 800 พันล้านเหรียญสหรัฐ – 2 ล้านล้านเหรียญสหรัฐในปัจจุบันทั่วโลกในแต่ละปี.
เหตุใดตลาด crypto จึงมีความกังวลเช่นนี้?
เหตุผลหลักคือหนึ่งในสัญญาที่ยิ่งใหญ่ของสกุลเงินดิจิทัลคือการที่ฝ่ายต่างๆสามารถทำธุรกรรมซึ่งกันและกันและรักษาความไม่เปิดเผยตัวตนได้ แน่นอนว่าฟีเจอร์นี้ทำให้ bitcoin กลายเป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนสินค้าและบริการที่ผิดกฎหมาย.
ในความเป็นจริงรายงานเดือนกุมภาพันธ์ 2018 จากนักวิจัยมหาวิทยาลัยในออสเตรเลียคาดการณ์ว่า 25 เปอร์เซ็นต์ของผู้ใช้ bitcoin และครึ่งหนึ่งของธุรกรรม bitcoin เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย “ กิจกรรมที่ผิดกฎหมายราว 72,000 ล้านดอลลาร์ต่อปีเกี่ยวข้องกับ bitcoin ซึ่งใกล้เคียงกับขนาดของตลาดสหรัฐฯและยุโรปสำหรับยาเสพติดที่ผิดกฎหมาย” ผู้เขียนของการศึกษาระบุ.
ผู้กระทำไม่ดีกิจกรรมที่ผิดกฎหมายไม่เปิดเผยตัวตนและตลาดที่ไม่มีการควบคุม ไม่น่าแปลกใจที่รัฐบาลต้องการควบคุมการขายโทเค็นและการซื้อขาย crypto.
ป้อน KYC
ในช่วงแรกของ ICO บริษัท สตาร์ทอัพใช้ประโยชน์จากการไม่เปิดเผยตัวตนนี้อย่างเต็มที่ การชำระเงินดำเนินการในสกุลเงินดิจิทัลดังนั้นพวกเขาจึงให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตาม KYC / AML เพียงเล็กน้อย แต่เมื่อเวลาผ่านไปการปฏิบัติตามความสมัครใจกลายเป็นเรื่องที่น่ากังวลมากขึ้นเรื่อย ๆ.
ประการแรกการปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML / KYC เป็นสัญลักษณ์แห่งความถูกต้องตามกฎหมาย มันสมเหตุสมผล หากคุณเป็นสตาร์ทอัพและก้าวไปอีกขั้นเพื่อปฏิบัติตาม AML / KYC โดยสมัครใจแสดงว่าคุณเป็นคนดีคนหนึ่ง.
ต่อไป บริษัท ที่ไม่ปฏิบัติตามจะประสบปัญหาในการหาพันธมิตรทางการเงินที่เต็มใจ “ บริษัท ที่ดำเนินการ ICO และไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบ KYC และ AML นั้นยากที่จะเปิดบัญชีธนาคารด้วยซ้ำ” CryptoCoin.News กล่าว. นอกจากนี้ บริษัท แลกเปลี่ยนหลายแห่งยังปฏิเสธที่จะทำงานร่วมกับ บริษัท ที่ไม่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของ KYC / AML “ การไม่ปฏิบัติตามอาจหมายความว่าคุณไม่สามารถใช้การแลกเปลี่ยนได้อีกต่อไป” CryptoCoin.News กล่าวต่อ.
Roger Haenni ซีอีโอและผู้ก่อตั้ง Datum เริ่มต้นการเข้ารหัสลับ, เขียนโพสต์บล็อก อธิบายว่าเหตุใด บริษัท ของเขาจึงตัดสินใจปฏิบัติตามกฎระเบียบ KYC / AML โดยสมัครใจ กล่าวโดยย่อคือต้องยืนยันตัวตนและถิ่นที่อยู่ของผู้ซื้อแต่ละรายเนื่องจากรัฐบาลหน่วยงานกำกับดูแลสถาบันการเงินและองค์กรอื่น ๆ ที่ต้องการทำงานด้วยจำเป็นต้องมี “ เราใช้เวลามากมายในการถกเถียงถึงข้อดีข้อเสียของ KYC อย่างไรก็ตามหากเราต้องการมีปฏิสัมพันธ์กับพันธมิตรรายอื่นในอุตสาหกรรมเราไม่มีทางเลือกจริงๆ”
หาก บริษัท ต่างๆต้องการดำเนินการอย่างจริงจังพวกเขาจำเป็นต้องนำการปฏิบัติตาม AML / KYC มาใช้โดยสมัครใจ.
แล้วฉันจะทำอย่างไร?
สำหรับคนส่วนใหญ่ที่อ่านบทความนี้กฎระเบียบของ KYC / AML ดูเหมือนเป็นห่วงที่ไม่จำเป็นในการข้ามผ่าน ท้ายที่สุดคุณไม่ได้พยายามมีส่วนร่วมในพฤติกรรมที่ผิดทางอาญา คุณกำลังพยายามที่จะสนับสนุน บริษัท ฟินเทคใหม่ที่คุณคิดว่ากำลังดำเนินการอยู่.
น่าเสียดายที่ความตั้งใจของคุณไม่สำคัญมากนัก หากคุณต้องการเล่นในตลาด ICO คุณจะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบที่กำหนดโดย ICO การแลกเปลี่ยนหรือองค์กรของรัฐหรือทั้งหมดข้างต้น.
ในบางกรณีอาจหมายถึงการให้ข้อมูลเช่นหนังสือเดินทางใบขับขี่หรือบัตรประจำตัวอื่น ๆ เพื่อยืนยันตัวตนของคุณจากนั้นสำรองข้อมูลนั้นด้วยเอกสารเพิ่มเติมเพื่อยืนยันถิ่นที่อยู่ของคุณ ในตอนนี้ข้อมูลดังกล่าวอาจถูกส่งต่อไปยังบุคคลที่สามหรือไม่ก็ได้ซึ่งเป็นการทำลายสัญญาของ blockchain ในเรื่องความปลอดภัยและการไม่เปิดเผยตัวตน.
โชคดีที่โซลูชันที่ดีกว่าสำหรับการจัดการข้อมูลประจำตัวอยู่ในขอบฟ้า ตัวอย่างหนึ่งคือ SelfKey.บริษัท ทำงานในสองด้าน สำหรับการขายและการแลกเปลี่ยนโทเค็น บริษัท มีแพลตฟอร์มการปฏิบัติตามบล็อกเชนที่สามารถระบุและคัดกรองลูกค้าด้วย KYC สูงสุด & มาตรฐาน AML / CTF อย่างมีประสิทธิภาพและปลอดภัยและกระเป๋าสตางค์ Self-Sovereign Identity (SSID) สำหรับผู้บริโภค กระเป๋าเงินดิจิทัลช่วยให้บุคคลสามารถควบคุมและจัดการข้อมูลประจำตัวที่ละเอียดอ่อนและเอกสารได้ตลอดเวลาในขณะที่ดำเนินการตามกระบวนการ KYC ด้วยการคลิกเพียงไม่กี่ครั้ง.
บริษัท อย่าง SelfKey แสดงให้เห็นถึงพลังที่แท้จริงของเทคโนโลยีบล็อกเชนที่เชื่อถือได้ คุณสามารถปฏิบัติตามกฎข้อบังคับได้โดยไม่ต้องสละสิทธิ์ความเป็นส่วนตัวและสิทธิส่วนบุคคล.
