คู่มือวิธีใช้สำหรับการควบคุมตนเองของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล

HodlX Guest Post  ส่งโพสต์ของคุณ

ในช่วงปลายปี 2018 และต้นปี 2019 ในขณะที่อยู่ในช่วงเริ่มต้นของการเสนอขายเหรียญเริ่มต้นของ Bermuda Monetary Authority (BMA) และ ใบอนุญาตธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล แอปพลิเคชันฉันถูกท้าทายจากภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลแม้ว่าจะเคยเป็นที่ปรึกษาทั่วไปและหัวหน้าเจ้าหน้าที่กำกับดูแลของตลาดหลักทรัพย์ในสหรัฐฯ ส่วนใหญ่แล้วฉันประทับใจกับความพยายามอย่างทะเยอทะยานของกรุงเทพมหานครในการเป็นผู้นำโลกด้วยมาตรฐานการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลที่ครอบคลุม.

เขตอำนาจศาลหลายแห่งพยายามดึงดูดธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลโดยการกำหนดข้อกำหนดการออกใบอนุญาตร่วมกับกฎระเบียบที่กำหนดไว้มากขึ้นและกฎระเบียบตามมาตรฐานที่ออกแบบมาเพื่อเสริมสร้างความเชื่อมั่นของนักลงทุนและให้ความชัดเจนด้านกฎระเบียบ จากประสบการณ์และการวิจัยในทางปฏิบัติเขตอำนาจศาลที่โดดเด่นที่สุดที่เลือกใช้แนวทางการกำหนด ได้แก่  มอลตา และ  นิวยอร์ก.

ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังตั้งไข่และเช่นเดียวกับเทคโนโลยีและตลาดที่เกิดขึ้นใหม่วิวัฒนาการยากที่จะคาดเดา สำหรับเขตอำนาจศาลหลายแห่งที่ใช้แนวทางการกำกับดูแลที่กำหนดไว้ค่าใช้จ่ายเริ่มต้นในการออกใบอนุญาตและการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างต่อเนื่องอาจมีค่าใช้จ่ายสูง ผู้เข้าใหม่สามารถถูกกีดกันโดยอุปสรรคเหล่านี้และแสวงหาเขตอำนาจศาลที่มีการควบคุมน้อยกว่า ในทางกลับกันเขตอำนาจศาลจำเป็นต้องปกป้องชื่อเสียงและผู้มีส่วนร่วมในตลาดเพื่อพัฒนาเศรษฐกิจของตน.

จนถึงปัจจุบันเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ได้เลือกใช้แนวทางเชิงรุกหรือตามหลักการในการควบคุมทรัพย์สินดิจิทัลเพื่อให้ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลมีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการพัฒนาอย่างต่อเนื่องและทิ้งคำถามว่าจะดำเนินการตามหลักการเหล่านั้นอย่างไรให้ผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่เข้าใจหรือตีความในอนาคตยกเว้น ในกรณีที่กฎระเบียบทับซ้อนกัน (เช่นหลักทรัพย์สินค้าโภคภัณฑ์และ AML).

โดยไม่คำนึงถึงกฎระเบียบที่ควบคุมธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลธุรกิจที่คิดไปข้างหน้าควรพิจารณานำหลักปฏิบัติตามหลักการของตนเองมาใช้รวมทั้งคัดเลือกจากมาตรฐานและกรอบการทำงานที่กำหนดไว้สำหรับการปฏิบัติตามหลักการเหล่านั้นด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้.

• ดึงดูดธุรกิจสถาบัน – เนื่องจากชั้นสินทรัพย์ที่ครบกำหนดดึงดูดการลงทุนในสถาบันมากขึ้นธุรกิจที่แสดงการควบคุมที่เหมาะสมจะสร้างความได้เปรียบเหนือผู้ที่ไม่ได้ทำ.
• การลดความเสี่ยงด้านกฎหมายและกฎระเบียบ – การขาดความแน่นอนด้านกฎระเบียบในหลายเขตอำนาจศาลเช่นสหรัฐอเมริกาและยุโรปทำให้เกิดความเสี่ยงทางธุรกิจอย่างมาก การใช้กรอบการกำกับดูแลตนเองที่เหมาะสมจะช่วยเพิ่มความมั่นใจให้กับหน่วยงานกำกับดูแลและลดความเสี่ยงในการดำเนินคดี.
• การลดความไม่แน่นอนของกฎระเบียบ – การใช้การควบคุมพื้นฐานในระยะแรกจะช่วยให้ธุรกิจสามารถตอบสนองต่อกฎระเบียบที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วได้.
• การวางตำแหน่งสำหรับโอกาสทางการตลาดและตัวเลือก – เมื่อธุรกิจเปลี่ยนไปสู่สายงานใหม่การควบคุมที่แข็งแกร่งจะทำให้การดำเนินการสนับสนุนดำเนินไปอย่างรวดเร็ว.
• ปรับปรุงกระบวนการขององค์กร – แนวทางการกำกับดูแลที่กำหนดซึ่งนำไปใช้อย่างเหมาะสมสามารถเสริมสร้างและปรับปรุงกระบวนการปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องได้.

ในการเริ่มต้นเราขอแนะนำหลักการใน Association of Digital Asset Market’s (ADAM) จรรยาบรรณ เผยแพร่เมื่อเดือนพฤศจิกายนที่ผ่านมา.

จรรยาบรรณของ ADAM

ADAM เป็นกลุ่มพันธมิตรของ บริษัท สินทรัพย์ดิจิทัลชั้นนำที่มุ่งเน้นการส่งเสริม“ ความซื่อสัตย์ยุติธรรมและประสิทธิภาพในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล” จรรยาบรรณของ ADAM แสดงถึงความพยายามของพวกเขาในการสร้างกรอบเพื่ออำนวยความสะดวกในการสร้างสถาบันของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลตลอดจนให้การรับรองแก่หน่วยงานกำกับดูแล สมาชิก ADAM แต่ละคนยอมรับในจรรยาบรรณว่าเป็นเงื่อนไขของการเป็นสมาชิก.

รหัส ADAM ได้รับการจัดระเบียบตามแปดพื้นที่หลัก (หรือโดเมน).

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการบริหารความเสี่ยง
• จรรยาบรรณของตลาด
• ผลประโยชน์ทับซ้อน
• ความโปร่งใสและเป็นธรรม
• ความสมบูรณ์ของตลาด
• การดูแล
• ความปลอดภัยของข้อมูลและความต่อเนื่องทางธุรกิจ
• การต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการเงินของการก่อการร้าย
• กรอบและมาตรฐานสำหรับการนำโค้ด ADAM ไปใช้

ธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่เลือกใช้แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดเช่นจรรยาบรรณของ ADAM จะต้องดำเนินการในขั้นต่อไปว่าจะใช้การควบคุมสนับสนุนที่เป็นพื้นฐานได้อย่างไร การไม่ทำเช่นนั้นจะสร้างความเสี่ยงมากขึ้นเนื่องจากลูกค้าและหน่วยงานกำกับดูแลมีแนวโน้มที่จะมองว่าหลักการที่มีเอกสาร แต่ไม่ได้รับการพิจารณาเป็นธงสีแดงนอกเหนือจากผลทางกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น.

สำหรับบางคนวิธีแก้ปัญหาอาจเป็นเพียงแค่จ้างกฎหมายขนาดใหญ่บัญชีหรือ บริษัท ที่ปรึกษาที่สามารถอวดอ้างประสบการณ์ของตนได้ อย่างไรก็ตามการทำเช่นนั้นล้มเหลวในการพิจารณาทรัพยากรอื่น ๆ ที่มีอยู่อย่างเสรีซึ่งได้รับการรวบรวมโดยหน่วยงานกำกับดูแลเองนอกเหนือจากการลดความรู้สึกเป็นเจ้าของ การใช้ประโยชน์จากกฎเกณฑ์และแนวทางการกำกับดูแลที่กำหนดไว้โดยเฉพาะสำหรับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล (แม้ว่าจะไม่ได้อยู่ในการควบคุมก็ตาม) ร่วมกับมาตรฐานและกรอบการทำงานอื่น ๆ ที่เปิดเผยต่อสาธารณะเช่นตัวอย่างเช่น, NIST และ ISO / IEC 27001, สามารถช่วยให้ธุรกิจเหล่านี้สามารถสร้างหรือปรับปรุงตามการควบคุมของพวกเขาได้โดยการเลือกยืมจากงานที่ทำแล้วโดยหน่วยงานกำกับดูแลและผู้เชี่ยวชาญที่มีความน่าเชื่อถือสูง.

เขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงสำหรับมาตรฐานธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล

เบอร์มิวดาใช้ประโยชน์จากสถานะในฐานะผู้นำด้านการประกันภัยต่อเพื่อสร้างกรอบการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลที่ให้ความมั่นใจผ่านคำแนะนำที่กำหนดโดยละเอียด นอกจากนี้ไฟล์ หน่วยงานการเงินเบอร์มิวดา เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่มีประสบการณ์และเชี่ยวชาญในการบริหารความเสี่ยง Premier Burt ในการพูดถึงกรอบนี้และชื่อเสียงของเกาะ, ระบุ “ เบอร์มิวดาจากมุมมองด้านกฎระเบียบนั้นอยู่ในกลุ่มเดียวกัน มีเพียงสองประเทศในโลกที่มีความเสี่ยงด้านกฎระเบียบเทียบเท่ากับทั้งสหรัฐอเมริกาและสหภาพยุโรปนั่นคือสวิตเซอร์แลนด์และเบอร์มิวดา”

ในความเป็นจริงความมุ่งมั่นนี้สะท้อนให้เห็นในกรอบการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลของพวกเขาและด้วยเหตุนี้จึงทำให้เป็นข้อมูลอ้างอิงที่สำคัญ แม้แต่หน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ก็มองไปที่เบอร์มิวดา…ไวโอมิงซึ่งเป็นที่ตั้งของกฎข้อบังคับเกี่ยวกับทรัพย์สินดิจิทัลที่ก้าวหน้าที่สุดในสหรัฐฯ กฎการดูแลทรัพย์สินดิจิทัล จากร่างของเบอร์มิวดา หลักปฏิบัติในการดูแลทรัพย์สินดิจิทัล. จนถึงปัจจุบันเกาะได้อนุมัติใบอนุญาตสำหรับ ห้าธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล.

มอลตาพยายามต่อยอดสถานะในอุตสาหกรรมเกมเพื่อผลักดันไปสู่เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย ในปี 2018 ได้นำ Digital Innovation Framework มาใช้ซึ่งประกอบด้วย สามร่างของกฎหมาย เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย มัน พระราชบัญญัติทรัพย์สินทางการเงินเสมือน มีไว้สำหรับข้อกำหนดการออกใบอนุญาตและการกำหนดกฎเกณฑ์ที่กำหนดไว้เพื่อพัฒนาสินทรัพย์ดิจิทัลหรือตลาดบล็อกเชนให้เติบโตอย่างรวดเร็ว ด้วยความกระตือรือร้นอย่างมากในสุนทรพจน์ต่อสหประชาชาตินายกรัฐมนตรีของพวกเขาขนานนามว่ามอลตา “ เกาะบล็อคเชน” และอ้างว่าได้สร้างกฎหมายบล็อกเชนที่ครอบคลุมฉบับแรกของโลก ในเดือนกุมภาพันธ์ปี 2020 หน่วยงานบริการทางการเงินของมอลตาได้ติดตาม กฎ VFA ที่ขยายข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของพวกเขาอย่างมาก การใช้บล็อกเชนของมอลตาทำให้ธุรกิจจำนวนมากหันมาสู่“ เกาะบล็อกเชน” ซึ่งหลายคนต้องจากไปเนื่องจากความไม่พอใจกับสิ่งที่ถูกมองว่ามอลตาไม่สามารถจัดการกรอบที่ตั้งขึ้นได้ ตัวอย่างเช่นแอปพลิเคชันใบอนุญาต “ผู้ให้บริการ” จาก 340 รายการที่ยื่นในตอนแรกตามพระราชบัญญัติทรัพย์สินทางการเงินเสมือนไม่มีใครได้รับอนุญาตส่วนใหญ่ถูกละทิ้งและ ณ วันที่ 30 เมษายน, มีเพียง 26 คนเท่านั้นที่ยังคงใช้งานอยู่.

New York’s กฎสกุลเงินเสมือน ประกาศใช้ในปี 2558 และให้คุณค่าที่เป็นประโยชน์สำหรับการวางแผนความต่อเนื่องทางธุรกิจและการเปิดเผยข้อมูลลูกค้า บางคนวิพากษ์วิจารณ์การขอใบอนุญาต ภาระ. ตั้งแต่วันที่ 6 พฤษภาคม 2563 เท่านั้น 25 ได้รับใบอนุญาตแล้ว.

แต่ละเขตอำนาจศาลข้างต้นได้ลงทุนทรัพยากรอย่างกว้างขวางในการสร้างกฎระเบียบเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลที่กำหนด มุมมองหนึ่งคือขอบเขตของกฎระเบียบเหล่านี้และความท้าทายของกระบวนการออกใบอนุญาตอาจยับยั้งการเติบโตของตลาดที่กำลังพัฒนาและกำลังตั้งไข่ จากการคาดการณ์การปรับเปลี่ยนมุมมองนี้ในเขตอำนาจศาลไม่ได้แพร่หลายไปกว่าในมอลตา ในทางกลับกันการเริ่มต้นช้าลงสำหรับการอนุมัติใบอนุญาตอาจสะท้อนให้เห็นถึงแนวทางที่รอบคอบมากขึ้นโดยหน่วยงานกำกับดูแลและในที่สุดก็สามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นแนวทางที่สร้างฐานสำหรับตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลที่จะสร้างต่อไป ในขณะที่ความจริงไม่ต้องสงสัยเลยว่าอยู่ที่ไหนสักแห่งในระหว่างนั้นหน่วยงานกฎหมายและแนวทางที่เกี่ยวข้องเหล่านี้ให้มาตรฐานที่เป็นประโยชน์สำหรับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่มองไปข้างหน้าโดยคำนึงถึงการควบคุมที่ยั่งยืน.

มาตรฐานเพื่อช่วยในการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของ ADAM

ด้านล่างนี้คือการทำแผนที่รหัสของ ADAM กับกฎและแนวทางที่เป็นประโยชน์ที่สุดจากเขตอำนาจศาลเหล่านี้พร้อมกับกฎและมาตรฐานที่เป็นประโยชน์อื่น ๆ เพื่อช่วยให้ธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลสามารถพัฒนากรอบการกำกับดูแลตนเองและการควบคุมภายในของตนเองได้ จริยธรรมของตลาดไม่ได้ถูกจัดทำแผนที่เนื่องจากโดยทั่วไปจะแสดงเป็นหลักการโดยไม่มีคำแนะนำที่กำหนดเพิ่มเติม (และสิ่งนี้เกิดขึ้นในกรอบการกำกับดูแลที่กำหนดซึ่งได้รับการตรวจสอบเช่นกัน).

การกำกับดูแลการปฏิบัติตามและการบริหารความเสี่ยง

• ดีที่สุด – หลักปฏิบัติของเบอร์มิวดา. ด้วยความครอบคลุมที่รอบคอบเกี่ยวกับพื้นฐานของการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่ปรับแต่งสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลธุรกิจอาจพิจารณาตัดและวางข้อกำหนดเหล่านี้ลงในนโยบายและขั้นตอนของตน.
• วิ่งขึ้น – กฎมอลตา VFA. ข้อกำหนดที่กว้างขวางทำให้มาตรฐานเหล่านี้เป็นการดำเนินการที่คุ้มค่ากว่าของเบอร์มิวดาและเหมาะกับองค์กรที่เป็นผู้ใหญ่มากกว่า.
• ครอบคลุมลึกกว่า – ชุด ISO 31000 และกรอบงาน COSO ERM ซึ่งทั้งสองอย่างนี้ไม่มีค่าใช้จ่ายและเป็นการใช้งานที่ต้องใช้ทรัพยากรมาก.

ผลประโยชน์ทับซ้อน

• ดีที่สุด – กฎ VFA ของมอลตา. ด้วยความครอบคลุมที่ระบุถึงความเป็นอิสระในการดำเนินงานการจูงใจและการซื้อขายส่วนบุคคลกฎของมอลตาได้รับการยอมรับเรื่องกฎความขัดแย้งตามหลักการของเบอร์มิวดา.
• ครอบคลุมลึกกว่า – รายงาน 013 ของ FINRA เกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ เป็นข้อมูลอ้างอิงสำหรับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงิน.

ความโปร่งใสและเป็นธรรม

• โดยรวมดีที่สุด – กฎการเปิดเผยข้อมูลลูกค้าของเบอร์มิวดา. กฎเหล่านี้เป็นรายการตรวจสอบที่มีการจัดระเบียบอย่างดีของปัจจัยที่ส่งผลต่อความสัมพันธ์กับลูกค้า.
• ดีที่สุดสำหรับการเปิดเผยความเสี่ยงของลูกค้า – กฎสกุลเงินเสมือนของนิวยอร์ก. การเปิดเผยข้อมูลเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงจำนวนขั้นต่ำที่ธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลควรรวมไว้ในเอกสารการเปิดเผยความเสี่ยงของลูกค้า.
• ดี – การเปิดเผยข้อมูลลูกค้าต่อสาธารณะสำหรับสมาชิก ADAM 2 คนคือ ITBit (Paxos) และ BlockFi ซึ่งอยู่ภายใต้กรอบการกำกับดูแล BitLicense ของนิวยอร์กเป็นการอ้างอิงที่เป็นประโยชน์.

ความสมบูรณ์ของตลาด

• ดีที่สุด – กฎของ CBOE Futures Exchange (CFE). จากการอ้างอิงโดยเจตนาของ ADAM เกี่ยวกับ “Disruptive Trading Practices” เป็นสิ่งต้องห้ามตาม มาตรา 6c (a) (5) ของพระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์, และการขาดคำแนะนำด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างตรงจุดกฎที่เกี่ยวข้องของการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์ของสหรัฐฯได้รับการทบทวนเพื่อให้สามารถปรับตัวเข้ากับตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล.
• ดีที่สุดสำหรับการสร้างฟังก์ชันระบบป้องกันการซักของคุณเอง – นโยบายฟังก์ชันการป้องกันการค้าตนเองของ ICE. แหล่งข้อมูลที่เป็นประโยชน์สำหรับการพัฒนาข้อกำหนดของระบบการค้าล้าง.
• ดี – มาตรฐานการจัดการตลาดของ Paxos ให้สัมผัสที่เบากว่าและอาจใช้เป็นจุดเริ่มต้นร่วมกับความครอบคลุมใน CFE’s Rulebook.

การดูแล

• ดีที่สุด – หลักปฏิบัติในการดูแลของเบอร์มิวดา. รหัสอารักขาของเบอร์มิวดากำหนดมาตรฐานสำหรับผู้ดูแลคีย์ส่วนตัวของสินทรัพย์ดิจิทัลในด้านการรักษาความปลอดภัยการดูแลการจัดการธุรกรรมและการควบคุมดูแล ตามที่ระบุไว้ข้างต้น, กฎการดูแลทรัพย์สินดิจิทัลของไวโอมิง ส่วนใหญ่ประกอบด้วยบทบัญญัติจากรหัสของเบอร์มิวดา.
• แนวทางการกำกับดูแลของสหรัฐฯ –  กฎการคุ้มครองลูกค้า และ กฎการแยกกองทุนของลูกค้า (ประกาศใช้ตามพระราชบัญญัติตลาดหลักทรัพย์และการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์ (CEA) ตามลำดับ) ในสองข้อนี้กฎการแยกกองทุนลูกค้าของ CEA ได้รับการปรับให้เข้ากับสินทรัพย์ดิจิทัลได้ง่ายกว่ากฎการคุ้มครองลูกค้าซึ่งไม่ได้พูดอะไรมาก ทั้งหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (“ ก.ล.ต. ”) มี ข้อสังเกต ความท้าทายที่ต้องเผชิญเมื่อพยายามใช้กฎการคุ้มครองลูกค้ากับทรัพย์สินดิจิทัล ก. ล. ต ยังคงตรวจสอบต่อไป วิธีใช้กรอบการดูแลที่ไม่ใช่ DVP ที่มีอยู่กับสินทรัพย์ดิจิทัล.

ความปลอดภัยของข้อมูลและความต่อเนื่องทางธุรกิจ

• ดีที่สุดสำหรับการสร้างโปรแกรมความปลอดภัยทางไซเบอร์ – ข้อกำหนดด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ของ NYS DFS สำหรับ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงิน. ใช้ได้กับผู้ให้บริการทางการเงินที่ลงทะเบียนกับกระทรวงบริการทางการเงินของรัฐนิวยอร์กกฎเหล่านี้มีรายการตรวจสอบรอบด้านสำหรับ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินที่ต้องการสร้างโปรแกรมความปลอดภัยทางไซเบอร์.
• ดีที่สุดสำหรับการรักษาความปลอดภัยที่เกี่ยวข้องกับการดูแล – หลักปฏิบัติในการดูแลของเบอร์มิวดา. การควบคุมทางเทคนิคสำหรับการควบคุมตัวมีความเกี่ยวพันอย่างใกล้ชิดกับการควบคุมความปลอดภัยในโลกไซเบอร์.
• เหมาะสำหรับธุรกิจต่อเนื่อง – กฎสกุลเงินเสมือนของนิวยอร์ก. ทำหน้าที่เป็นรายการตรวจสอบส่วนประกอบสำคัญ.
• ความต่อเนื่องทางธุรกิจสำหรับผู้เริ่มต้น – เทมเพลต บริษัท ขนาดเล็กของ FINRA สำหรับการวางแผนความต่อเนื่องทางธุรกิจ

การครอบคลุมที่ลึกขึ้น

• ความปลอดภัยของ NIST & การควบคุมความเป็นส่วนตัวสำหรับระบบข้อมูล & องค์กร
• การจัดการที่สำคัญ
• การสร้างคีย์การเข้ารหัส
• คำแนะนำของ NIST สำหรับการกู้คืนเหตุการณ์ความปลอดภัยทางไซเบอร์

NIST ให้คำแนะนำด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ครอบคลุมมากมายสำหรับการสร้างและรักษาโปรแกรมความปลอดภัยทางไซเบอร์การกู้คืนเหตุการณ์ด้านความปลอดภัยและการรักษาความปลอดภัยสินทรัพย์ดิจิทัล.

การต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน

ดีที่สุด

• มาตรฐานที่รอบคอบของเบอร์มิวดา
• บันทึกคำแนะนำเฉพาะภาคส่วนของเบอร์มิวดาสำหรับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล

คำแนะนำ AML ที่รอบคอบของเบอร์มิวดานั้นครอบคลุมและมาตรฐานที่รอบคอบของพวกเขายังให้แม่แบบด้วย แต่สิ่งเหล่านี้ไม่ควรใช้แทนหน่วยงานหลักเช่น คำแนะนำของ Financial Crimes Enforcement Network (FinCen) ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้.

• ดีที่สุดสำหรับการประเมินความเสี่ยง AML – คู่มือการตรวจ BSA / AML สำหรับธุรกิจบริการด้านเงิน. ไม่ว่าธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจะต้องจดทะเบียนในสหรัฐอเมริกาในฐานะ “ธุรกิจบริการทางการเงิน” หรือไม่ก็ตามแนวทางในคู่มือ BSA เป็นแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้สำหรับการดำเนินการประเมินความเสี่ยง AML เบื้องต้นและต่อเนื่อง.

สรุป

จรรยาบรรณของ ADAM เป็นแหล่งข้อมูลที่เป็นประโยชน์สำหรับอุตสาหกรรมที่ต้องต่อสู้กับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่ไม่แน่นอน ความเป็นผู้นำที่สมาชิกดำเนินการแสดงให้เห็นถึงอีกก้าวในเชิงบวกของวิวัฒนาการของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลและสะท้อนให้เห็นถึงความปรารถนาของผู้มีส่วนร่วมในตลาดที่มีความรับผิดชอบในการควบคุมตนเอง อย่างไรก็ตามการนำหลักการสร้างแรงบันดาลใจมาใช้โดยไม่มากไปจะไม่ช่วยเพิ่มความมั่นใจในตลาดหรือปกป้องผู้เข้าร่วม สมาชิก ADAM ตลอดจนผู้เข้าร่วมคนอื่น ๆ ที่นำหลักการที่คล้ายคลึงกันได้กำหนดมาตรการควบคุมหลายอย่างที่เกี่ยวข้องกับหลักการเหล่านี้แล้ว แต่ควรพิจารณางานที่ดีที่ทำโดยหน่วยงานกำกับดูแลและผู้อื่นเพื่อกำหนดหรือระบุการควบคุมที่เหมาะสมสำหรับการดำเนินการตามหลักการเหล่านั้นและคัดเลือก ดึงมาจากพวกเขาเพื่อสร้างหรือต่อยอดจากการควบคุมของพวกเขาเอง.

Eric Hess เป็นผู้ก่อตั้ง ที่ปรึกษากฎหมายของ Hess และ Helical, Inc..

Hess Legal ให้บริการ บริษัท หลักทรัพย์และสินทรัพย์ดิจิทัลโดยส่วนใหญ่เกี่ยวกับการเงินความปลอดภัยของข้อมูล AML และกฎระเบียบด้านความเป็นส่วนตัว การกำกับดูแลกิจการ; ใบอนุญาตเทคโนโลยี และการจัดหาเงินทุนต่างๆ Helical, Inc. นำเสนอผลิตภัณฑ์รักษาความปลอดภัยข้อมูลเป็นบริการสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง.

ก่อนที่จะก่อตั้งขึ้นข้างต้นเขาเป็นซีอีโอสำหรับสถานที่ดำเนินการเริ่มต้นและแพลตฟอร์มที่เหมือนรายชื่อในหลักทรัพย์ของกระดานข่าวที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์.

Hess ถือใบอนุญาต Series 7 และ 24 และเข้ารับการฝึกในสหรัฐอเมริกานิวยอร์กและนิวเจอร์ซีย์.

ภาพเด่น: Shutterstock / sdecoret