टोकन बिक्री और विनियमन की नई लहर

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टोकन बिक्री की दुनिया एक बीहड़ है, अगर किसी भी सहयोग और सरकारों के बीच समन्वय कैसे क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियमन के दृष्टिकोण के लिए। निहित स्वार्थ वाली कोई भी संस्था – जिसमें वित्तीय संस्थान, सरकारी एजेंसियां ​​और जैसे – का अपना दृष्टिकोण है कि बाजार को कैसे विनियमित किया जाना चाहिए, यदि बिल्कुल.

वर्तमान नियम क्या हैं?

एक उदाहरण के रूप में संयुक्त राज्य अमेरिका को लें। क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियमन पाई में एक उंगली के साथ कई एजेंसियां ​​हैं, जिनमें आईआरएस, एसईसी, कमोडिटीज फ्यूचर ट्रेडिंग कमीशन (CFTC), ट्रेजरी विभाग और विभिन्न राज्य सरकारें शामिल हैं।.

दुनिया भर के मंच पर, दृश्य और भी जटिल है। उदाहरण के लिए, कुछ देशों – चीन ने ICO पर पूरी तरह से प्रतिबंध लगा दिया है, जबकि अन्य ने अधिक ढीली नीति अपनाई है। कुछ देश, जैसे कि इक्वाडोर, चीन, सेनेगल, सिंगापुर और ट्यूनीशिया अपनी खुद की सरकार समर्थित क्रिप्टोकरेंसी जारी कर चुके हैं, जबकि कई और अभी भी अपने मन बनाने की कोशिश कर रहे हैं कि कैसे आगे बढ़ना है.

इन समूहों और सरकारों के बीच थोड़ा समन्वय है, और परिणामस्वरूप, कभी-कभी बदलते परिदृश्य के शीर्ष पर बने रहना लगभग असंभव है। लेकिन एक बात सुनिश्चित है: नियमन आ रहा है, बाद में जल्द से जल्द.

सरकारों की देखभाल क्यों करें?

आखिरकार, सरकारें नियंत्रण के व्यवसाय में हैं। वे चाहते हैं कि उनकी सीमाओं के भीतर क्या होता है, वे यह कहना चाहते हैं कि उनके निवासियों और अन्य देशों के निवासियों के बीच क्या होता है, वे यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि उन्हें लाभ का उचित हिस्सा मिल रहा है, और वे चाहते हैं कि अपने नागरिकों की रक्षा करना। और, संभवतः सबसे महत्वपूर्ण बात, वे यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि कोई भी अवैध गतिविधियां नहीं हो रही हैं.

यह सब करने का एक और एकमात्र तरीका सरकारी विनियमन, विशेष रूप से एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और नो योर कस्टमर (केवाईसी) प्रयासों के माध्यम से है। KYC अपने सरलतम शब्दों में, गतिविधियों के कारोबार को अपने ग्राहकों और ग्राहकों की पहचान की पहचान करने और सत्यापित करने के लिए ले जाता है.

एएमएल और केवाईसी प्रयासों का लक्ष्य “अपराध से लाभ उठाना” है, या अपराध में संलग्न होने से वित्तीय लाभों को हटा देना है, जिससे मुख्य प्रोत्साहन समाप्त हो जाएगा। “तर्क … यह है कि व्यक्तियों और संगठनों के लिए गलत है कि वे अपराधियों को उनकी आपराधिक गतिविधि से लाभान्वित करने में मदद करें या उन्हें वित्तीय सेवाएं प्रदान करके ऐसे अपराधों के कमीशन की सुविधा प्रदान करें” इंटरनेशनल कंप्लायंस एसोसिएशन बताते हैं.

ICO विनियमन के लिए ऐसा लक्ष्य क्यों हैं?

भले ही वॉल स्ट्रीट जर्नल का अनुमान है कि 2017 में ICO के माध्यम से $ 4 बिलियन से अधिक का स्टार्टअप शुरू हुआ था, लेकिन चीजों की भव्य योजना में यह एक बड़ी राशि नहीं है। उस राशि को परिप्रेक्ष्य में रखने के लिए, टीवह ड्रग्स और अपराध के अनुमान पर संयुक्त राष्ट्र कार्यालय वैश्विक जीडीपी का कुछ 2 – 5%, या 800 बिलियन डॉलर – वर्तमान अमेरिकी डॉलर में $ 2 ट्रिलियन, हर साल दुनिया भर में लूटा जाता है.

तो ऐसी चिंता का क्रिप्टो बाजार क्यों है?

मुख्य कारण यह है कि क्रिप्टोक्यूरेंसी का एक बड़ा वादा यह था कि पार्टियां एक-दूसरे के साथ लेनदेन कर सकती हैं और अपनी गुमनामी बनाए रख सकती हैं। बेशक, इस सुविधा के कारण बिटकॉइन अवैध वस्तुओं और सेवाओं के लिए विनिमय का आदर्श माध्यम बन गया.

वास्तव में, ऑस्ट्रेलियाई विश्वविद्यालय के शोधकर्ताओं की फरवरी 2018 की रिपोर्ट का अनुमान है कि बिटकॉइन उपयोगकर्ताओं के 25 प्रतिशत और बिटकॉइन लेनदेन का आधा हिस्सा अवैध गतिविधि से जुड़ा हुआ है। “प्रति वर्ष लगभग 72 बिलियन डॉलर की अवैध गतिविधि में बिटकॉइन शामिल है, जो अवैध दवाओं के लिए अमेरिका और यूरोपीय बाजारों के पैमाने के करीब है।” अध्ययन के लेखक राज्य.

बुरे अभिनेता, अवैध गतिविधि, गुमनामी और एक अनियमित बाजार। कोई आश्चर्य नहीं कि सरकारें टोकन बिक्री और क्रिप्टो ट्रेडिंग को विनियमित करना चाहती हैं.

दर्ज करें, केवाईसी

ICOs के शुरुआती दिनों में, स्टार्टअप ने इस गुमनामी का पूरा फायदा उठाया। भुगतान क्रिप्टोक्यूरेंसी में किया गया था, इसलिए उन्होंने केवाईसी / एएमएल अनुपालन पर थोड़ा ध्यान दिया। लेकिन जैसे-जैसे समय आगे बढ़ रहा है, स्वैच्छिक अनुपालन एक चिंता का विषय बन गया है.

सबसे पहले, एएमएल / केवाईसी नियमों का पालन करना वैधता का बिल्ला है। यह समझ में आता है; यदि आप एक स्टार्टअप हैं और आप एएमएल / केवाईसी का स्वेच्छा से अनुपालन करने के लिए अतिरिक्त मील जाते हैं, तो आप अच्छे लोगों में से एक हैं।.

अगला, अनुपालन करने वाली कंपनियों को इच्छुक वित्तीय साझेदार खोजने में परेशानी नहीं होती है। “ICOs को ले जाने और KYC और AML चेक नहीं करने वाले फर्मों के लिए बैंक खाता खोलना भी मुश्किल हो रहा है,” CryptoCoin.News का कहना है. कई एक्सचेंज ऐसी कंपनियों के साथ काम करने से इनकार कर रहे हैं जो केवाईसी / एएमएल दिशानिर्देशों का पालन नहीं करते हैं। CryptoCoin.News जारी है, “अनुपालन करने में विफलता का मतलब यह है कि आप अब किसी एक्सचेंज का उपयोग नहीं कर सकते हैं।”.

क्रिप्टो स्टार्टअप डेटम के सीईओ और संस्थापक रोजर हैनी, एक ब्लॉग पोस्ट लिखा यह बताते हुए कि उनकी कंपनी ने केवाईसी / एएमएल नियमों का स्वेच्छा से पालन करने का फैसला क्यों किया। संक्षेप में, उन्हें प्रत्येक खरीदार की पहचान और निवास को सत्यापित करना होगा क्योंकि यह सरकारों, नियामकों, वित्तीय संस्थानों और उन अन्य संगठनों द्वारा आवश्यक है जिनके साथ वे काम करना चाहते हैं। “हमने केवाईसी के पेशेवरों और विपक्षों पर बहस करने में बहुत समय बिताया। यदि हम उद्योग में अन्य भागीदारों के साथ बातचीत करना चाहते हैं, हालांकि, हमारे पास वास्तव में कोई विकल्प नहीं है। ”

यदि कंपनियां गंभीरता से लेना चाहती हैं, तो उन्हें स्वैच्छिक AML / KYC अनुपालन अपनाने की आवश्यकता होगी.

तो मैं क्या करूं?

इस लेख को पढ़ने वाले अधिकांश लोगों के लिए, हालांकि, केवाईसी / एएमएल नियमों को कूदने के लिए अनावश्यक हुप्स की तरह लगता है। आखिरकार, आप बेईमान व्यवहार में शामिल होने की कोशिश नहीं कर रहे हैं; आप अभी-अभी नई फिनटेक कंपनी को वापस करने की कोशिश कर रहे हैं जो आपको लगता है कि कुछ गर्म है.

दुर्भाग्य से, आपके इरादे ज्यादा मायने नहीं रखते हैं। यदि आप ICO बाज़ार में खेलना चाहते हैं, तो आपको ICO, एक्सचेंज, या सरकारी संगठनों द्वारा लगाए गए नियमों को पूरा करना होगा – या उपरोक्त सभी.

कुछ मामलों में, इसका मतलब आपकी पहचान को सत्यापित करने के लिए पासपोर्ट, ड्राइवर लाइसेंस, या अन्य आईडी जैसी जानकारी प्रदान करना होगा, और फिर अपने निवास को सत्यापित करने के लिए अतिरिक्त दस्तावेज के साथ वापस करना होगा। अभी, वह जानकारी किसी तीसरे पक्ष को पारित नहीं हो सकती है या नहीं हो सकती है, जो ब्लॉकचैन को सुरक्षा और गुमनामी के वादे को आगे बढ़ाती है.

सौभाग्य से, पहचान प्रबंधन के लिए बेहतर समाधान क्षितिज पर हैं। एक उदाहरण है सेल्फी.कंपनी दो मोर्चों पर काम करती है। टोकन बिक्री और एक्सचेंज के लिए, कंपनी एक ब्लॉकचैन-आधारित अनुपालन मंच प्रदान करती है जो उच्चतम केवाईसी वाले ग्राहकों की पहचान करने और स्क्रीन करने में सक्षम है & एक कुशल और सुरक्षित तरीके से एएमएल / सीटीएफ मानक, और उपभोक्ताओं के लिए एक स्व-संप्रभु पहचान (एसएसआईडी) बटुआ। डिजिटल वॉलेट व्यक्तियों को हर समय केवल कुछ क्लिक के साथ केवाईसी प्रक्रिया से गुजरने के दौरान संवेदनशील पहचान डेटा और दस्तावेजों को नियंत्रित और प्रबंधित करने की अनुमति देता है।.

SelfKey जैसी कंपनियां भरोसेमंद ब्लॉकचेन तकनीक की वास्तविक शक्ति का प्रदर्शन करती हैं; आप गोपनीयता और व्यक्तिगत अधिकारों के समर्पण के बिना नियमों का पालन कर सकते हैं.