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एशियाई क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के हालिया सुरक्षा उल्लंघन में $ 150 मिलियन से अधिक के फंडों में समझौता किया गया था जब एक या एक से अधिक हैकर्स ने एक्सचेंज की हॉट वॉलेट को गुप्त कुंजी प्राप्त की थी।.
Сryptocurrency वॉलेट बने हुए हैं हैकिंग की चपेट में, जोखिम को कम करने के लिए किए गए उपायों के साथ भी। यहाँ आमतौर पर नियोजित उपाय हैं:
- ठंडा और गर्म बटुआ – अधिकांश धन एक ठंडे बटुए में रखे जाते हैं जो सुरक्षा उपायों में वृद्धि के द्वारा संरक्षित होते हैं। उदाहरण के लिए, वॉलेट इंटरनेट से जुड़ा नहीं है और अक्सर, नियमित लेनदेन में उपयोग नहीं किया जाता है। हॉट वॉलेट सैद्धांतिक रूप से हमला करने के लिए खुला है और कुल फंडों के केवल एक छोटे से हिस्से को स्टोर करता है, हैक में खो जाने पर कंपनी के विनाश को रोकता है।.
- बहुबिधि – जहां तकनीकी रूप से संभव है, बहुविद्या का उपयोग करने के लिए वॉलेट स्थापित किए जाते हैं, और हस्ताक्षर करने के लिए चाबियाँ छितरी हुई हैं। ऐसे बटुए से धन निकालने के लिए, आपको कई असंबंधित लोगों या प्रणालियों से पुष्टि की आवश्यकता होगी.
- निगरानी – अगर कोई हैक हुआ है, तो इस पर ध्यान देने और यथासंभव तेजी से जवाब देने की आवश्यकता है। समय पर प्रतिक्रिया हैक को रोक सकती है और नुकसान को कम कर सकती है.
- धन-विरोधी उपाय – यदि हैक पहले ही हो चुका है और धनराशि निकाल ली गई है, तो धन के पुनर्वितरण या फ्रीजिंग का एक मौका है। इसके लिए समुदाय में कंपनियों और प्रतिभागियों से समन्वित प्रतिक्रिया की आवश्यकता होती है.
क्रिप्टो दुनिया में वित्त की पारंपरिक दुनिया की तुलना में मनी-लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया विशेष रूप से दिलचस्प और असामान्य है.
जब चोरी एक बैंक खाते से होती है, तो अपराधी विभिन्न देशों और भुगतान प्रणालियों के माध्यम से धन हस्तांतरण करने के प्रयासों को जटिल करने के लिए, स्थानांतरणों की एक जटिल वेब बुनाई की कोशिश करेगा। कोई भी बैंक और भुगतान प्रणाली खाते को ब्लॉक कर सकती है या लेन-देन रद्द भी कर सकती है, और यह महत्वपूर्ण है कि आपराधिक उपयोग कितनी जल्दी से लेनदेन और खातों को ट्रैक किया जा सकता है और धन शोधन से लड़ने के लिए वित्तीय संस्थान एक-दूसरे के साथ कैसे सहयोग करते हैं। सबसे महत्वपूर्ण कारक फंड को फ्रीज करने की क्षमता है, जो पारंपरिक वित्त की दुनिया में लगभग हमेशा एक विकल्प है.
जब चोरी क्रिप्टोक्यूरेंसी में होती है, तो एक आम धारणा है कि क्रिप्टोक्यूरेंसी फंड के बाद के आंदोलन को रोकना या यहां तक कि इसे ट्रैक करना असंभव है, लेकिन यह बिल्कुल मामला नहीं है। पारंपरिक वित्त की तरह, अपराधी जटिल लेनदेन को यथासंभव तेज करने की कोशिश करेगा, ताकि फंड को ट्रैक किया जा सके.
चोरी करने के बाद अपराधी क्रिप्टो संपत्ति का उपयोग करने के लिए किन तरीकों का उपयोग करते हैं?
- मिक्सर – ये विशेष सेवाएं हैं (अक्सर पूरी तरह से कानूनी नहीं) कि ट्रैकिंग को और अधिक कठिन बनाने के लिए विभिन्न उपयोगकर्ताओं से “मिक्स” क्रिप्टो करें। एक्सचेंज वॉलेट को कभी-कभी एक सरल और सस्ते मिक्सर के रूप में उपयोग किया जाता है। उदाहरण के लिए, एक अपराधी एक एक्सचेंज को फंड जमा करता है और तुरंत उन्हें वापस ले लेता है, जिससे उस एक्सचेंज पर अन्य उपयोगकर्ताओं के साथ उनकी क्रिप्टोक्यूरेंसी को मिलाया जाता है।.
- क्रिप्टो संपत्ति रूपांतरण – अपराधी तेजी से चेन को तोड़ने और अपने ट्रैक को कवर करने के लिए एक क्रिप्टोकरेंसी को दूसरे में बदलते हैं। हाल ही में हैक दिलचस्प है कि चोरी धन का रूपांतरण विकेन्द्रीकृत डेफी एक्सचेंजों के माध्यम से किया गया था, विशेष रूप से यूनिसैप। यह DeFi के जरिए मनी-लॉन्ड्रिंग का पहला हाई-प्रोफाइल मामला है.
- सेवाओं का काल्पनिक उपयोग – अपराधी वास्तविक सेवाओं (लॉटरी, क्रिप्टोक्यूरेंसी उधार आदि) का उपयोग करते हैं, किसी प्रकार की वास्तविक गतिविधि की नकल करते हैं, ट्रैकिंग को जटिल करते हैं और इन सेवाओं से “स्वच्छ” धन प्राप्त करते हैं। हालांकि, यह एक लंबी और श्रमसाध्य प्रक्रिया है.
- फ्रंटमैन को वितरण – एक बार जब लॉन्ड्रिंग की प्रक्रिया पूरी हो जाती है, तो अपराधी बहुत कम मात्रा में कुल तोड़ने की कोशिश करते हैं और धन निकालने के लिए सामने वाले के समूह का उपयोग करते हैं.
क्रिप्टोकरेंसी में मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ने के लिए क्या उपाय किए जाते हैं?
- यदि क्रिप्टो परिसंपत्तियां उन क्रिप्टोकरेंसी से गुजरती हैं जो पूरी तरह से विकेंद्रीकृत नहीं हैं, जिनके पास एक एकल नियंत्रित निकाय है, तो कंपनियां क्रिप्टो वॉलेट या लेनदेन को अवरुद्ध करने या लेनदेन को रद्द करने के लिए भी सहयोग करती हैं। यह सैद्धांतिक रूप से XRP लेजर जैसे नेटवर्क में संभव है। यह विकेंद्रीकृत ब्लॉकचेन में भी संभव है, जिसमें एक प्रभावशाली टीम है, जैसे एथेरियम नेटवर्क में क्या हुआ जब एक कांटा एथेरियम क्लासिक के निर्माण का नेतृत्व किया। बिटकॉइन नेटवर्क में, यह केवल तभी संभव है जब आप अधिकांश खनिकों को समझाने का प्रबंधन करते हैं। व्यवहार में यह लगभग असंभव है, और बिटकॉइन नेटवर्क में ऐसा होने की संभावना बेहद कम है.
- कंपनियां सहयोग, व्यक्तिगत लेनदेन और वॉलेट पते को संदिग्ध के रूप में चिह्नित करती हैं। यदि धन केंद्रीकृत के माध्यम से पारित हो जाता है, तो मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई में भागीदार बनने के लिए कानूनी आदान-प्रदान, इस तरह के धन को जांच पूरी होने तक जमे हुए किया जा सकता है।.
- यदि धन केंद्रीकृत कंपनियों द्वारा समर्थित स्थिर स्टॉक से गुजरता है, तो वे कंपनियां धनराशि को अवरुद्ध कर सकती हैं या फ़िएट के लिए स्थिर स्टॉक का आदान-प्रदान करने से इनकार कर सकती हैं। एक और दिलचस्प उपाय यह है कि कंपनी यह घोषणा कर सकती है कि विशिष्ट पते अवैध हैं और इसलिए वे सभी फंड हैं जो उनके पास से गुजरे हैं, और यह कि इस तरह के पते से गुजरने वाले किसी भी स्थिर स्टॉक के लिए फिएट देने से इनकार कर देगा। यह अन्य सभी एक्सचेंजों को ऐसे पतों से आने वाले फंड को ब्लॉक करने के लिए प्रेरित करता है। USDT के साथ पहले भी ऐसा हो चुका है.
- एक्सचेंज आमतौर पर मिक्सर सेवाओं से आने वाले फंड को बेहद संदिग्ध मानते हैं। धनराशि को अक्सर अवरुद्ध कर दिया जाता है, और उपयोगकर्ता को धन के सिद्ध होने की पुष्टि प्रदान करने के लिए कहा जाता है.
- कंपनियां ऐसी सेवाओं का उपयोग करती हैं जो क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन का विश्लेषण करती हैं जो बहुत जटिल लेन-देन श्रृंखला और मिक्सर के माध्यम से ट्रैक कर सकती हैं। अक्सर इस्तेमाल की जाने वाली सेवाओं में चैनालेसिस और क्रिस्टल हैं.
Dmytro Volkov
पर सीटीओ CEX.IO. वित्तीय बाज़ारों में 10 वर्षों से अधिक आईटी में 15 वर्षों का कार्य अनुभव। वित्तीय और तकनीकी विषयों पर प्रशिक्षण के लेखक। उद्योग-व्यापी सम्मेलनों में वक्ता.
विशेष रुप से प्रदर्शित चित्र: शटरस्टॉक / मेहानीक
