Гостевой пост HodlX Отправьте свой пост
Мир продажи токенов – непростой, практически без сотрудничества и координации между правительствами в отношении того, как подходить к регулированию криптовалюты. Любая организация, имеющая имущественный интерес, включая финансовые учреждения, правительственные агентства и т. Д., Имеет свой собственный подход к тому, как рынок должен регулироваться, если это вообще возможно..
Каковы действующие правила?
Возьмем, к примеру, США. Есть ряд агентств, которые приложили руку к пирогу регулирования криптовалюты, включая IRS, SEC, Комиссию по торговле сырьевыми товарами будущего (CFTC), министерства финансов и правительства различных штатов..
На мировой арене точка зрения еще более сложная. Некоторые страны – например, Китай – полностью запретили ICO, в то время как другие приняли более мягкую политику. Некоторые страны, такие как Эквадор, Китай, Сенегал, Сингапур и Тунис выпустили свои собственные криптовалюты, поддерживаемые государством, в то время как многие другие все еще пытаются решить, как действовать дальше.
Между этими группами и правительствами отсутствует координация, и в результате почти невозможно оставаться на вершине постоянно меняющегося ландшафта. Но одно можно сказать наверняка: регулирование наступит раньше, чем позже..
Почему правительства заботятся?
В конце концов, власть контролирует правительства. Они хотят иметь право голоса в том, что происходит в пределах их границ, они хотят иметь право голоса в том, что происходит между их жителями и жителями других стран, они хотят быть уверены, что получают свою справедливую долю прибыли, и они хотят защитить своих граждан. И, что, возможно, самое главное, они хотят убедиться, что незаконная деятельность не ведется..
Единственный способ добиться всего этого – через государственное регулирование, в частности, меры по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC). Проще говоря, KYC – это действия, предпринимаемые предприятиями для идентификации и проверки личности своих клиентов и клиентов..
Целью усилий AML и KYC является «извлечение прибыли из преступной деятельности» или устранение финансовых выгод от совершения преступлений, тем самым устраняя основной стимул. «Обоснование… заключается в том, что со стороны отдельных лиц и организаций неправильно помогать преступникам извлекать выгоду из доходов от их преступной деятельности или способствовать совершению таких преступлений путем предоставления им финансовых услуг», объясняет Международная ассоциация комплаенс.
Почему ICO являются такой мишенью для регулирования?
Несмотря на то, что Wall Street Journal подсчитал, что в 2017 году стартапы сгенерировали через ICO более 4 миллиардов долларов, по большому счету это небольшая сумма. Чтобы представить эту сумму в перспективе, tоценки Управления ООН по наркотикам и преступности что около 2-5% мирового ВВП, или 800 миллиардов – 2 триллиона долларов в текущих долларах США, отмываются во всем мире каждый год..
Так почему же рынок криптовалют вызывает такое беспокойство??
Основная причина в том, что одним из самых больших обещаний криптовалюты было то, что стороны могли совершать сделки друг с другом и сохранять свою анонимность. Конечно, эта функция привела к тому, что биткойн стал идеальным средством обмена на нелегальные товары и услуги..
Фактически, по оценкам исследователей австралийского университета за февраль 2018 года, 25 процентов пользователей биткойнов и половина транзакций биткойнов связаны с незаконной деятельностью. «Около 72 миллиардов долларов незаконной деятельности в год связаны с биткойнами, что близко к масштабам американских и европейских рынков незаконных наркотиков», авторы исследования заявляют.
Плохие игроки, незаконная деятельность, анонимность и нерегулируемый рынок. Неудивительно, что правительства хотят регулировать продажу токенов и криптовалюту.
Введите, KYC
На заре ICO стартапы в полной мере использовали эту анонимность. Оплата производилась в криптовалюте, поэтому они мало внимания уделяли соответствию KYC / AML. Но со временем добровольное соблюдение требований стало вызывать все большую озабоченность..
Во-первых, соблюдение правил AML / KYC является признаком легитимности. Это имеет смысл; если вы стартап и делаете все возможное, чтобы добровольно соблюдать AML / KYC, вы заявляете, что являетесь одним из хороших парней.
Далее, компании, которые не соблюдают правила, испытывают проблемы с поиском желающих финансовых партнеров. «Фирмы, которые проводят ICO и не проводят проверки KYC и AML, сталкиваются с трудностями даже при открытии банковского счета», – сообщает CryptoCoin.News.. Многие биржи также отказываются работать с компаниями, не соблюдающими правила KYC / AML. «Несоблюдение требований может означать, что вы больше не можете использовать биржу», – продолжает CryptoCoin.News..
Роджер Хэнни, генеральный директор и основатель крипто-стартапа Datum, написал сообщение в блоге объясняя, почему его компания решила добровольно соблюдать правила KYC / AML. Короче говоря, они должны проверять личность и место жительства каждого покупателя, поскольку этого требуют правительства, регулирующие органы, финансовые учреждения и другие организации, с которыми они хотят работать. «Мы потратили много времени на обсуждение плюсов и минусов KYC. Однако, если мы хотим взаимодействовать с другими партнерами в отрасли, у нас действительно нет выбора ».
Если компании хотят, чтобы к ним относились серьезно, им нужно будет принять добровольное соблюдение требований AML / KYC..
Итак, что мне делать?
Однако для большинства людей, читающих эту статью, правила KYC / AML кажутся ненужными обручами, через которые нужно прыгать. В конце концов, вы не пытаетесь совершить преступное деяние; вы просто пытаетесь поддержать новую финтех-компанию, которая, по вашему мнению, занимается чем-то интересным.
К сожалению, ваши намерения не имеют большого значения. Если вы хотите играть на рынке ICO, вам придется соблюдать правила, установленные ICO, биржей или правительственными организациями – или все вышеперечисленное..
В некоторых случаях это будет означать предоставление информации, такой как паспорт, водительские права или другой идентификатор, для подтверждения вашей личности, а затем резервное копирование этой дополнительной документации для подтверждения вашего места жительства. Прямо сейчас эта информация может или не может быть передана третьей стороне, что еще больше подрывает обещание блокчейна обеспечить безопасность и анонимность..
К счастью, на горизонте не за горами лучшие решения для управления идентификацией. Одним из примеров является SelfKey.Компания работает по двум направлениям. Для продажи и обмена токенов компания предоставляет платформу соответствия на основе блокчейна, способную выявлять и проверять клиентов с наивысшим KYC. & Стандарты AML / CTF эффективным и безопасным образом, а также кошелек самообслуживания (SSID) для потребителей. Цифровой кошелек позволяет людям контролировать и управлять конфиденциальными идентификационными данными и документами в любое время, проходя процесс KYC всего за несколько кликов..
Такие компании, как SelfKey, демонстрируют истинную силу надежной технологии блокчейн; вы можете соблюдать правила, не отказываясь от конфиденциальности и личных прав.
