Пост за гости на HodlX Изпратете вашата публикация
Светът на продажбите на символи е здрав, с малко или никакво сътрудничество и координация между правителствата как да се подходи към регулирането на криптовалутите. Всеки субект с личен интерес – включително финансови институции, правителствени агенции и други подобни – има свой собствен подход към начина на регулиране на пазара, ако изобщо.
Какви са действащите разпоредби?
Да вземем за пример САЩ. Има редица агенции, които имат пръст в пая за регулиране на криптовалутите, включително IRS, SEC, Комисия за търговия на бъдещи стоки (CFTC), Министерство на финансите и различни държавни правителства.
На световна сцена гледката е още по-сложна. Някои държави – например Китай – са забранили изцяло ICO, докато други са приели по-слаба политика. Някои държави, като Еквадор, Китай, Сенегал, Сингапур и Тунис са издали собствени криптовалути, подкрепени от правителството, докато много други все още се опитват да решат как да продължат.
Има малко координация между тези групи и правителства и в резултат на това е почти невъзможно да останете на върха на непрекъснато променящия се пейзаж. Но едно е сигурно: Регламентът идва по-скоро, отколкото по-късно.
Защо държавите се грижат?
В крайна сметка правителствата се занимават с контрол. Те искат да имат мнение за това, което се случва в техните граници, искат да имат мнение за това, което се случва между техните жители и жителите на други държави, искат да се уверят, че получават справедливия си дял от печалбите и искат защита на своите граждани. И, може би най-важното, те искат да гарантират, че не се извършват незаконни дейности.
Единственият начин да постигнете всичко това е чрез правителствена регулация, особено усилията за борба с изпирането на пари (AML) и „Познайте своите клиенти“ (KYC). KYC е, с най-прости думи, дейности, които предприятията предприемат, за да идентифицират и проверят самоличността на своите клиенти и клиенти.
Целта на усилията на AML и KYC е да „извадят печалбата от престъпление“ или да премахнат финансовите ползи от участието в престъпления, като по този начин елиминират основния стимул. „Обосновката … е, че е погрешно хората и организациите да помагат на престъпниците да се възползват от приходите от престъпната им дейност или да улесняват извършването на такива престъпления, като им предоставят финансови услуги“ обяснява Международната асоциация за съответствие.
Защо ICO са такава цел за регулиране?
Въпреки че Wall Street Journal изчислява, че стартъпите са генерирали над 4 милиарда долара чрез ICO през 2017 г., това не е огромна сума в голямата схема на нещата. За да поставим тази сума в перспектива, tтой оценява Службата на ООН за наркотиците и престъпността че около 2 – 5% от световния БВП, или 800 милиарда долара – 2 трилиона долара в настоящи щатски долари, се изпират всяка година по света.
И така, защо крипто пазарът е толкова загрижен?
Основната причина е, че едно от големите обещания за криптовалута беше, че страните могат да сключват сделки помежду си и да запазят своята анонимност. Разбира се, тази функция доведе до превръщането на биткойн в идеалното средство за размяна на нелегални стоки и услуги.
Всъщност доклад от австралийски университетски изследователи от февруари 2018 г. изчислява, че 25 процента от потребителите на биткойн и половината от транзакциите с биткойн са свързани с незаконна дейност. „Около 72 милиарда долара незаконна дейност годишно включва биткойн, който е близо до мащаба на американските и европейските пазари за незаконни наркотици“, заявяват авторите на изследването.
Лоши актьори, незаконна дейност, анонимност и нерегулиран пазар. Нищо чудно, че правителствата искат да регулират продажбите на символи и крипто търговията.
Влез, KYC
В ранните дни на ICO стартиращите компании се възползваха напълно от тази анонимност. Плащането се извършваше в криптовалута, така че те обърнаха малко внимание на спазването на KYC / AML. Но с напредването на времето доброволното спазване става все по-голяма грижа.
Първо, спазването на разпоредбите на AML / KYC е знак за легитимност. Има смисъл; ако сте стартиращ и отидете допълнително, за да се съобразите доброволно с AML / KYC, заявявате, че сте едно от добрите момчета.
След това компаниите, които не се съобразяват, имат проблеми с намирането на желаещи финансови партньори. „Фирмите, които извършват ICO и не са извършвали проверки на KYC и AML, са трудни дори за откриване на банкова сметка“, казва CryptoCoin.News. Много борси също отказват да работят с компании, които не следват указанията на KYC / AML. „Неспазването им вероятно ще означава, че вече не можете да използвате борса“, продължава CryptoCoin.News.
Роджър Хаени, главен изпълнителен директор и основател на крипто стартиране Datum, написа публикация в блог обяснява защо неговата компания е решила доброволно да се съобрази с разпоредбите на KYC / AML. Накратко, те трябва да потвърдят самоличността и местожителството на всеки купувач, защото това се изисква от правителствата, регулаторните органи, финансовите институции и други организации, с които искат да работят. „Прекарахме много време в обсъждане на плюсовете и минусите на KYC. Ако обаче искаме да взаимодействаме с други партньори в бранша, наистина нямаме избор. “
Ако компаниите искат да бъдат взети на сериозно, ще трябва да приемат доброволно спазване на AML / KYC.
И така, какво да правя?
За по-голямата част от хората, които четат тази статия, обаче, регламентите на KYC / AML изглеждат като ненужни обръчи, които да прескочат. В края на краищата не се опитвате да извършвате престъпно поведение; просто се опитвате да подкрепите новата финтех компания, която смятате, че е на нещо горещо.
За съжаление намеренията ви нямат голямо значение. Ако искате да играете на пазара на ICO, ще трябва да спазите разпоредбите, наложени от ICO, борсата или правителствените организации – или всичко по-горе.
В някои случаи това ще означава предоставяне на информация като паспорт, шофьорска книжка или друг документ за самоличност, за да потвърдите самоличността си, а след това да го подкрепите с допълнителна документация, за да потвърдите местожителството си. В момента тази информация може или не може да бъде предадена на трета страна, което допълнително подкопава обещанието на blockchain за сигурност и анонимност.
За щастие предстоят по-добри решения за управление на идентичността. Един пример е SelfKey.Компанията работи на два фронта. За продажби и обмен на токени, компанията предоставя платформа за съответствие, базирана на блокчейн, способна да идентифицира и проверява клиентите с най-високия KYC & AML / CTF стандартите по ефективен и сигурен начин и портфейл за самоуправление на самоличността (SSID) за потребителите. Цифровият портфейл позволява на хората да контролират и управляват чувствителни данни за самоличност и документи по всяко време, докато преминават през KYC процеса само с няколко щраквания.
Компании като SelfKey демонстрират истинската мощ на безверителната блокчейн технология; можете да спазвате разпоредбите, без да се отказвате от поверителността и индивидуалните права.
