Δημοσίευση επισκεπτών HodlX Υποβάλετε την ανάρτησή σας
Ο κόσμος των πωλήσεων διακριτικών είναι ένας τραχύς, με ελάχιστη ή καθόλου συνεργασία και συντονισμό μεταξύ κυβερνήσεων ως προς τον τρόπο προσέγγισης της ρύθμισης κρυπτογράφησης. Οποιαδήποτε οντότητα με κεκτημένο συμφέρον – συμπεριλαμβανομένων των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, των κυβερνητικών οργανισμών και των παρόμοιων – έχει τη δική της προσέγγιση για το πώς θα πρέπει να ρυθμίζεται η αγορά, αν όχι καθόλου.
Ποιοι είναι οι ισχύοντες κανονισμοί?
Πάρτε το παράδειγμα των Ηνωμένων Πολιτειών. Υπάρχουν αρκετές εταιρείες με το δάχτυλο στην πίτα ρύθμισης κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένων των IRS, SEC, Commodities Future Trading Commission (CFTC), Υπουργεία Οικονομικών και διάφορες κρατικές κυβερνήσεις.
Σε μια παγκόσμια σκηνή, η θέα είναι ακόμη πιο περίπλοκη. Ορισμένες χώρες – η Κίνα, για παράδειγμα – έχουν απαγορεύσει εντελώς τους ICO, ενώ άλλες έχουν υιοθετήσει μια πιο χαλαρή πολιτική. Ορισμένες χώρες, όπως Εκουαδόρ, Κίνα, Σενεγάλη, Σιγκαπούρη και Τυνησία έχουν εκδώσει τα δικά τους κρυπτονομίσματα που υποστηρίζονται από την κυβέρνηση, ενώ πολλά ακόμη προσπαθούν να αποφασίσουν πώς να προχωρήσουν.
Υπάρχει ελάχιστος συντονισμός μεταξύ αυτών των ομάδων και κυβερνήσεων και, ως αποτέλεσμα, είναι σχεδόν αδύνατο να παραμείνετε στην κορυφή του συνεχώς μεταβαλλόμενου τοπίου. Αλλά ένα πράγμα είναι σίγουρο: έρχεται κανονισμός, νωρίτερα και όχι αργότερα.
Γιατί νοιάζονται οι κυβερνήσεις?
Σε τελική ανάλυση, οι κυβερνήσεις ασχολούνται με τον έλεγχο. Θέλουν να έχουν λόγο σε ό, τι συμβαίνει εντός των συνόρων τους, θέλουν να έχουν λόγο σε ό, τι συμβαίνει μεταξύ των κατοίκων τους και των κατοίκων άλλων χωρών, θέλουν να διασφαλίσουν ότι θα έχουν το μερίδιο των κερδών τους και προστατεύουν τους πολίτες τους. Και, πιθανότατα το πιο σημαντικό, θέλουν να διασφαλίσουν ότι δεν πραγματοποιούνται παράνομες δραστηριότητες.
Ο μόνος και μοναδικός τρόπος για να συμβεί αυτό είναι μέσω κυβερνητικών κανονισμών, ιδίως κατά των προσπαθειών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της γνώσης των πελατών σας (KYC). Το KYC είναι, με τους απλούστερους όρους του, δραστηριότητες που αναλαμβάνουν οι επιχειρήσεις για να προσδιορίσουν και να επαληθεύσουν την ταυτότητα των πελατών και των πελατών τους.
Ο στόχος των προσπαθειών AML και KYC είναι να «αφαιρέσει το κέρδος από το έγκλημα» ή να αφαιρέσει τα οικονομικά οφέλη από τη συμμετοχή στο έγκλημα, εξαλείφοντας έτσι το κύριο κίνητρο. «Το σκεπτικό… είναι ότι είναι λάθος για άτομα και οργανισμούς να βοηθήσουν τους εγκληματίες να επωφεληθούν από τα έσοδα της εγκληματικής τους δραστηριότητας ή να διευκολύνουν τη διάπραξη τέτοιων εγκλημάτων παρέχοντας χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε αυτούς», εξηγεί η Διεθνής Ένωση Συμμόρφωσης.
Γιατί οι ICO αποτελούν τέτοιο στόχο ρύθμισης?
Παρόλο που η Wall Street Journal εκτιμά ότι οι νεοσύστατες εταιρείες δημιούργησαν πάνω από 4 δισεκατομμύρια δολάρια μέσω ICO το 2017, αυτό δεν είναι τεράστιο ποσό στο μεγάλο σχήμα των πραγμάτων. Για να βάλετε αυτό το ποσό σε προοπτική, tεκτιμήσεις του Γραφείου Ηνωμένων Εθνών για τα ναρκωτικά και το έγκλημα ότι περίπου 2 – 5% του παγκόσμιου ΑΕγχΠ, ή 800 δισεκατομμύρια δολάρια – 2 τρισεκατομμύρια δολάρια σε τρέχοντα δολάρια ΗΠΑ, ξεπλένεται παγκοσμίως κάθε χρόνο.
Γιατί λοιπόν η αγορά κρυπτογράφησης προκαλεί τέτοια ανησυχία?
Ο κύριος λόγος είναι ότι μία από τις μεγάλες υποσχέσεις κρυπτογράφησης ήταν ότι τα μέρη θα μπορούσαν να συναλλάσσονται μεταξύ τους και να διατηρούν την ανωνυμία τους. Φυσικά, αυτό το χαρακτηριστικό οδήγησε το bitcoin να γίνει το ιδανικό μέσο ανταλλαγής παράνομων αγαθών και υπηρεσιών.
Στην πραγματικότητα, μια έκθεση του Φεβρουαρίου του 2018 από ερευνητές πανεπιστημίων της Αυστραλίας εκτιμά ότι το 25% των χρηστών bitcoin και το ήμισυ των συναλλαγών bitcoin σχετίζονται με παράνομη δραστηριότητα. «Περίπου 72 δισεκατομμύρια δολάρια παράνομης δραστηριότητας ετησίως αφορούν το bitcoin, το οποίο είναι κοντά στην κλίμακα των ΗΠΑ και της ευρωπαϊκής αγοράς παράνομων ναρκωτικών», δηλώνουν οι συγγραφείς της μελέτης.
Κακοί ηθοποιοί, παράνομη δραστηριότητα, ανωνυμία και μια μη ρυθμιζόμενη αγορά. Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι οι κυβερνήσεις θέλουν να ρυθμίσουν τις πωλήσεις διακριτικών και την κρυπτογράφηση.
Εισάγετε, KYC
Στις πρώτες μέρες των ICO, οι νεοσύστατες επιχειρήσεις εκμεταλλεύτηκαν πλήρως αυτήν την ανωνυμία. Η πληρωμή πραγματοποιήθηκε σε κρυπτογράφηση, οπότε έδωσαν λίγη προσοχή στη συμμόρφωση των KYC / AML. Όμως με την πάροδο του χρόνου, η εθελοντική συμμόρφωση γίνεται όλο και περισσότερο ανησυχητική.
Πρώτον, η τήρηση των κανονισμών AML / KYC αποτελεί σήμα νομιμότητας. Είναι λογικό; αν είστε ξεκίνημα και προσπαθείτε να συμμορφωθείτε εθελοντικά με το AML / KYC, δηλώνετε ότι είστε ένας από τους καλούς.
Στη συνέχεια, εταιρείες που δεν συμμορφώνονται δυσκολεύονται να βρουν πρόθυμους οικονομικούς συνεργάτες. «Οι εταιρείες που διενεργούν ICO και δεν έχουν πραγματοποιήσει επιταγές KYC και AML δυσκολεύονται να ανοίξουν ακόμη και τραπεζικό λογαριασμό». λέει το CryptoCoin.News. Πολλές ανταλλαγές αρνούνται επίσης να συνεργαστούν με εταιρείες που δεν ακολουθούν τις οδηγίες KYC / AML. “Η αποτυχία συμμόρφωσης είναι πιθανό να σημαίνει ότι δεν μπορείτε πλέον να χρησιμοποιήσετε μια ανταλλαγή”, συνεχίζει το CryptoCoin.News.
Roger Haenni, Διευθύνων Σύμβουλος και Ιδρυτής της εκκίνησης κρυπτογράφησης Datum, έγραψε μια ανάρτηση ιστολογίου εξηγώντας γιατί η εταιρεία του αποφάσισε να συμμορφωθεί εθελοντικά με τους κανονισμούς KYC / AML. Με λίγα λόγια, πρέπει να επαληθεύσουν την ταυτότητα και την κατοικία κάθε αγοραστή, επειδή απαιτείται από κυβερνήσεις, ρυθμιστικές αρχές, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και άλλους οργανισμούς με τους οποίους θέλουν να συνεργαστούν. «Περάσαμε πολύ χρόνο συζητώντας τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα του KYC. Αν όμως θέλουμε να αλληλεπιδράσουμε με άλλους συνεργάτες του κλάδου, δεν έχουμε καμία επιλογή. “
Εάν οι εταιρείες θέλουν να ληφθούν σοβαρά υπόψη, θα πρέπει να υιοθετήσουν εθελοντική συμμόρφωση με AML / KYC.
Λοιπόν, τι να κάνω?
Για την πλειοψηφία των ατόμων που διαβάζουν αυτό το άρθρο, ωστόσο, οι κανονισμοί KYC / AML φαίνεται σαν περιττοί κρίκοι για να περάσουν. Σε τελική ανάλυση, δεν προσπαθείτε να συμπεριφέρεστε σε κακοποιούς συμπεριφορά. προσπαθείτε απλώς να υποστηρίξετε τη νέα εταιρεία fintech που πιστεύετε ότι είναι κάτι εντυπωσιακό.
Δυστυχώς, οι προθέσεις σας δεν έχουν σημασία. Εάν θέλετε να παίξετε στην αγορά ICO, θα πρέπει να συμμορφωθείτε με τους κανονισμούς που επιβάλλονται από τον ICO, τις ανταλλαγές ή τις κυβερνητικές οργανώσεις – ή όλα τα παραπάνω.
Σε ορισμένες περιπτώσεις, αυτό σημαίνει παροχή πληροφοριών, όπως διαβατήριο, άδεια οδήγησης ή άλλο αναγνωριστικό για την επαλήθευση της ταυτότητάς σας και, στη συνέχεια, τη δημιουργία αντιγράφων ασφαλείας με πρόσθετα έγγραφα για την επαλήθευση της διαμονής σας. Αυτήν τη στιγμή, αυτές οι πληροφορίες ενδέχεται ή όχι να διαβιβαστούν σε τρίτους, γεγονός που υπονομεύει περαιτέρω την υπόσχεση ασφάλειας και ανωνυμίας του blockchain.
Ευτυχώς, οι καλύτερες λύσεις για τη διαχείριση ταυτότητας βρίσκονται στον ορίζοντα. Ένα παράδειγμα είναι SelfKey.Η εταιρεία εργάζεται σε δύο μέτωπα. Για πωλήσεις και ανταλλαγές διακριτικών, η εταιρεία παρέχει μια πλατφόρμα συμμόρφωσης βασισμένη σε blockchain ικανή να αναγνωρίζει και να ελέγχει τους πελάτες με το υψηλότερο KYC & Πρότυπα AML / CTF με αποτελεσματικό και ασφαλή τρόπο και πορτοφόλι Self-Sovereign Identity (SSID) για τους καταναλωτές. Το ψηφιακό πορτοφόλι επιτρέπει στα άτομα να ελέγχουν και να διαχειρίζονται ευαίσθητα δεδομένα ταυτότητας και έγγραφα ανά πάσα στιγμή, ενώ περνούν τη διαδικασία KYC με λίγα μόνο κλικ.
Εταιρείες όπως η SelfKey επιδεικνύουν την πραγματική δύναμη της εμπιστοσύνης τεχνολογίας blockchain. μπορείτε να συμμορφωθείτε με τους κανονισμούς χωρίς να παραιτηθείτε από το απόρρητο και τα ατομικά δικαιώματα.
