Гостевой пост HodlX Отправьте свой пост
Изменит ли это существующую финансовую систему?
Децентрализованное финансирование, известное как DeFi, произвело фурор в криптоиндустрии. Даже Nasdaq недавно запустила новый криптоиндекс, названный Defix, для проектов в пространстве DeFi, отслеживая информацию о протоколах DeFi в реальном времени. С его огромным потенциалом и амбициозным ростом связанных проектов за последние несколько месяцев считается, что DeFi, несомненно, может разрушить традиционные финансовые институты всего за несколько месяцев..
Что такое DeFi?
В качестве альтернативы традиционному банковскому делу DeFi предоставляет те же финансовые услуги без какого-либо традиционного центрального органа или посредников..
Эта совершенно новая финансовая экосистема построена на использовании блокчейнов, которые хранят цифровую информацию в неизменной, надежной и распределенной сети, а также криптовалюты и смарт-контракты. Без централизованного управления DeFi позволяет каждому в мире участвовать в спектре финансовых услуг, таких как платежи, кредитование, заимствование и инвестирование, управляя своими портфелями состояния с высокой автономией и меньшим количеством препятствий.
Разработчики могут создавать приложения DeFi (DApps) на блокчейнах с целью добычи, хранения и управления криптоактивами. Смарт-контракты связывают необратимые соглашения между двумя сторонами без необходимости в посредниках, делая всю финансовую систему устойчивой и прозрачной..
Рост DeFi
Общая рыночная капитализация DeFi постоянно растет вместе с распространением протоколов DeFi. Общая стоимость приложений DeFi за эти два года сильно выросла. Согласно DAppTotal, общая заблокированная стоимость по состоянию на 12 сентября 2019 года составляет более 1,22 миллиарда долларов, что является большим скачком по сравнению со 180 миллионами долларов год назад. Общее количество ETH и EOS, заблокированных в обращениях DApp, составляет 3,11% и 10,02% соответственно. Цифры ясно демонстрируют значительный рост приложений DeFi, а также являются положительными признаками для будущего развития DeFi..
Источник: DAppTotal
Популярные приложения DeFi
Из множества секторов DeFi наиболее быстрорастущим и многообещающим является заимствование и кредитование..
С такой одноранговой и надежной платформой кредитования получение ссуды будет простым и сэкономит время. Физические лица могут получить доступ к гораздо более широкому кругу кредиторов и получить ссуду без сложных шагов. В то же время кредиторы могут получать пассивный доход или, по крайней мере, не приносить убытки, поскольку большая часть криптовалютного кредитования пока чрезмерно обеспечена залогом..
Таким образом, эта открытая, безопасная и прозрачная природа блокчейна позволяет DeFi инкубировать все больше и больше кредитных продуктов и платформ, на которых EOS REX и Maker доминируют на рынке, составляя 32% и 24% от общей стоимости, заблокированной в DeFi соответственно..
EOS REX – Увеличивайте свои активы, просто делая ставки
EOS REX, система обмена ресурсами, стала крупнейшей децентрализованной финансовой платформой: с момента ее запуска в апреле 2019 года было заблокировано около 361,15 миллиона долларов. Согласно DAppTotal, она заменила лидирующую позицию MakerDAO на 262 миллиона долларов, которые использовались. возглавить рынок.
EOS REX занимает очень нишевую позицию на рынке, потому что, хотя почти каждый DApp построен на Ethereum, это один из немногих DApps, созданных на EOS..
Разработчикам приложений необходимы три основных ресурса, а именно ОЗУ, ЦП и NET, для создания собственных DApps. Все эти ресурсы принадлежат держателям EOS. Однако большинство из них просто делают ставку на EOS, чтобы просто сохранить ресурсы, не используя их, и, таким образом, возникает дефицит..
Учитывая высокий спрос на ресурсы и высокую стоимость их приобретения, EOS REX предоставляет разработчикам возможность аренды ресурсов, чтобы значительно сэкономить..
Как крупнейшая децентрализованная финансовая платформа EOS, EOS REX позволяет держателям EOS делать ставки на свои токены и предоставлять свои ресурсы для получения вознаграждения. Заемщики платят EOS в качестве комиссии в обмен на ресурсы. В конце концов, когда кредиторы отключают свои EOS, они получают вознаграждение пассивным и безрисковым способом..
Источник: DAppTotal
MakerDAO
MakerDAO – это децентрализованное приложение, которое полностью работает на блокчейне Ethereum с автоматическими смарт-контрактами. По сути, он позволяет пользователям блокировать Ethereum (ETH) в смарт-контрактах в качестве залога, чтобы обеспечить кредиты в своей уникальной стабильной монете под названием DAI..
Для каждого DAI в смарт-контракте MakerDAO в качестве залога заложено 1,5 доллара ETH. Если сумма обеспечения падает ниже 150%, смарт-контракт автоматически ликвидируется с 13% комиссией за принудительную ликвидацию плюс годовой сбор за стабильность (годовая процентная ставка по ссуде)..
Отчасти его очарование заключается в том, что стоимость DAI привязана к доллару США и всегда остается около 1 доллара благодаря системе с двумя монетами Maker (MKR) и Dai (DAI), которая обеспечивает стабильность цен на криптоактивы..
Более того, он обеспечивает ликвидность держателям ETH. Сохраняя право собственности на ETH, держатели имеют доступ к ликвидному и энергонезависимому фонду (DAI) для торговли криптовалютой с кредитным плечом или для других целей. Если цена ETH увеличивается в течение периода кредита, их залог также вырастет в стоимости, таким образом, они зарабатывают больше при выплате долга..
Несмотря на постоянное увеличение ежегодных сборов за стабильность MakerDAO за последние несколько месяцев, размер сборов резко снизился с 18,5% до 12,5%. Когда-то его критиковали за слишком большие колебания и слишком высокие настройки..
Преимущества DeFi
Легкий доступ с неиспользованными ресурсами
Население, не охваченное банковскими услугами, может получить доступ к финансовым услугам, таким как сбережения, платежи, ссуды, ипотека и страховые услуги. Имея доступ к Интернету и несколько щелчков мышью, чтобы создать крипто-аккаунт, DeFi открывает беспрецедентные возможности для людей контролировать свои активы, инвестировать и торговать с минимальными или нулевыми барьерами. Они даже могут положить свою криптовалюту в кошелек, зарабатывать проценты и занимать деньги без какой-либо кредитной истории, но только с криптовалютой в качестве залога, что упрощает рост стартапов..
Совместимость
Он предоставляет больше возможностей при получении ссуд или кредитовании криптовалюты. Например, после получения кредита DAI от MakerDAO пользователи могут конвертировать его в другие криптовалюты, чтобы получить кредитное плечо, создавая различные возможности для других инвестиций..
Дешевле, эффективнее и удобнее
Поскольку все построено на блокчейне, финансовые услуги никогда не будут прежними. Мы можем наслаждаться высокой эффективностью и экономить на расходах, так как больше не будет взиматься плата за банковские услуги. Вы можете представить себе трансграничную передачу активов быстро с нулевой комиссией за транзакцию. Кроме того, в политически или экономически нестабильных странах, где инфляция высока, а ссуды затруднены, DeFi предоставляет жителям возможность обменять свой депозит на криптовалюту, которая может служить средством сбережения..
Более эластичный и прозрачный
DApps полагаются на смарт-контракты, которые имеют открытый исходный код и совместимы. Это помогает разработчикам больше разбираться в различных продуктах, а также создавать и вносить различные ценные проекты во все пространство DeFi..
Недостатки DeFi
Сложность включения / выключения фиата для криптовалюты
Слишком мало платформ предоставляют услуги по конвертации бумажных денег в криптовалюту. В то же время, как правило, сложно выкупить криптовалюту за фиатную валюту. В результате может быть сложно использовать заемные средства в реальной экономике..
Удобство использования DApp
Инвесторы не решаются исследовать возможности DeFi, поскольку общественности в целом не хватает знаний о пространстве. Они не знакомы со смарт-контрактами и могут легко потерять деньги, просто введя неправильный адрес кошелька. Хотя ее легко решить, она по-прежнему препятствует более широкому внедрению DeFi..
Чего ожидать от будущего DeFi?
В ближайшем будущем ожидается, что большее количество криптовалют, даже такие активы, как собственность и предметы коллекционирования, будут приниматься в качестве залога, что сделает услуги кредитования более доступными и будет способствовать развитию DeFi..
В то же время услуги станут более распространенными, когда новые платформы позволят людям конвертировать фиатные деньги в криптовалюту. К тому времени люди должны приобрести соответствующие финансовые знания..
С учетом того, как развиваются события в DeFi, еще может быть слишком рано предсказывать грядущий тренд. Тем не менее, мы должны обращать внимание на то, как меняется динамика этой новой финансовой экономики, и как всегда готовиться к этому..
Этот пост изначально был опубликован в блоге OKEx.. Прочитайте больше.
Заявление об ограничении ответственности: этот материал не следует рассматривать как основу для принятия инвестиционных решений или как рекомендацию участвовать в инвестиционных сделках. Торговля цифровыми активами сопряжена со значительным риском и может привести к потере вашего инвестированного капитала. Вы должны убедиться, что вы полностью понимаете связанный с этим риск, принимаете во внимание свой уровень опыта, инвестиционные цели и при необходимости обращаетесь за независимой финансовой консультацией..
О OKEx
OKEx – это ведущая в мире биржа цифровых активов со штаб-квартирой на Мальте, предлагающая глобальным трейдерам с технологией блокчейн комплексные услуги по торговле цифровыми активами, включая торговлю токенами, торговлю фьючерсами, торговлю бессрочными свопами и индексный трекер. В настоящее время биржа предлагает более 400 торговых пар токенов и фьючерсов, позволяющих пользователям оптимизировать свои стратегии..
Подпишитесь на нас в Твиттер.
Ознакомьтесь с нашими последними материалами для прессы на Пресс-зал.
