Пост за гости на HodlX Изпратете вашата публикация
През последните няколко седмици няколко бизнеса, които се занимават с покупка, продажба и търговия на криптовалути, обявиха, че ще ограничат услугите си до няколко държави. Вероятно две от най-популярните крипто борси в света, Binance и Bittrex, разкри списъци с около 30 държави, които ще бъдат блокиран от достъп до техните услуги по-късно тази година.
Най-често списъците включват някои или всички от следните държави: САЩ, Албания, Бангладеш, Беларус, Бирма, Камбоджа, Централноафриканската република, ДРК, Северна Корея, Хърватия, Куба, Босна и Херцеговина, Индия, Иран, Ирак , Косово, Лаос, Ливан, Либерия, Либия, Македония, Молдова, Непал, Катар, Сърбия, Сомалия, Судан, Сирия, Венецуела, Йемен и Зимбабве.
САЩ изпъкват сред списъка с държави, които са или комунистически, бивши съветски, диктаторски или в разгара на войната. Често дадена страна може да избере да забрани криптовалутите по религиозни или политически причини, но за мнозина забраната се подбужда от самия доставчик на крипто услуги. Много криптобизнеси не могат да предлагат услуги в САЩ поради непрекъснатост несигурност от Комисията за ценни книжа и борси (SEC) относно дали криптовалутите са ценни книжа или не.
Правната и регулаторна яснота също се различава в различните щати, като Ню Йорк е един от най-ограничителните щати в САЩ.
Наскоро криптообменът Poloniex беше принуден да делистира девет цифрови токена от своята платформа поради регулаторна несигурност, подтиквайки критика от компанията-майка, американската крипто фирма Circle. Скоро след това криптовалутата обменя Bancor прекрати всички услуги на САЩ поради желанието му да се грижи за всеобхватна среда и да не забранява никакви символи. Крипто платежният шлюз Coinpayments наскоро беше принуден да въведе подобни ограничения.
Глобално регулиране от FATF
На тазгодишната среща на върха на Г-20 тази работна група за финансови действия (FATF) беше притиснат да подобри своята крипто регулаторна рамка. Агенцията има за задача да се бори с глобалната икономическа и финансова престъпност и се състои от членове от 36 от най-големите икономики в света.
Една от ключовите промени, предложени от FATF, ще наложи правило, което изисква информацията за клиентите да се споделя между борсите, когато възникнат транзакции. Данните ще включват, наред с други подробности, имената, номерата на сметките и адресите на подателя и получателя. Няколко големи имена в крипто общността разкритикуваха предложението, заявявайки, че то би било опустошително за неприкосновеността на личния живот и първоначалните принципи на криптовалутата.
Ерик Търнър, директор на изследването в крипто фирма Messari, нарече новите правила „една от най-големите заплахи за крипто днес“.
Въпреки че страните не са принудени да се съобразяват с правилата на FATF, в противен случай те могат да бъдат блокирани да правят бизнес с други страни, които правят това. Твърди се, че регламентът се справя с „сериозната и неотложна“ заплаха от финансиране на тероризма с криптовалута, въпреки че съществуват малко доказателства, които предполагат, че това е реален проблем.
Не всички регулации са лоши
Регулирането е нож с две остриета и бързо се превърна в една от най-противоречивите теми в крипто общността. Докато либертарианците си представят изцяло нерегулиран свят, в който всички ние поемаме отговорност за собствените си пари, е необходима някаква регулация, за да защитим новите инвеститори от измами и манипулации.
Миналата седмица американската комисия за търговия с фючърси (CFTC) заведе дело срещу компания, базирана в Обединеното кралство, която измами хиляди наивни инвеститори от техните биткойни през 2017 г. Компанията Control-Finance твърди, че е обещала на инвеститорите в брой ежедневна възвръщаемост, но вместо това е използвала други клиентски средства, за да фалшифицира печалбите и да продължи далаверата.
