Популярността на криптовалутите непрекъснато нараства. Тъй като блокчейн технологията осигурява известна анонимност за търговци, миньори и други подобни, престъпниците също са открили базирани на блокчейн валути като средство за пране на пари, укриване на данъци и финансиране на тероризма. В същото време регулаторните институции, с преден план на Европейския парламент, налагат ограничения, когато става въпрос за пресичане на виртуални валути със съществуващата финансова настройка.
Техният ключов приоритет е да се предотврати генерирането на доход чрез незаконни сделки. Съгласно петата директива за борба с изпирането на пари (AMLD5), общоевропейска политика, която включва разширени разпоредби за потребители на виртуална валута, държавите-членки на ЕС понастоящем прилагат промени във финансовото си законодателство.
Предишната четвърта директива вече се прилага за задължени субекти, напр. ж. кредитни или финансови институции, тъй като те са входната точка за изпирани пари. Разглеждайки криптовалутите, ЕС сега се опитва да включи играчи от схемата за криптовалута в този списък, насочени към платформи за виртуална валута и доставчици на портфейли.
Как AML влияе на търговците на крипто
Прилагането на AML регулации за криптовалути носи два фактора за всички, участващи в биткойн и сътрудничество. От една страна, задължените субекти са длъжни да спазват изискванията на клиентите за надлежна проверка, за да прекратят анонимността на криптовалутите, които ги правят подозрителни за пране на пари или финансиране на тероризъм. Това означава, че потребителите също ще загубят анонимността си. Доставчиците на борси и портфейли евентуално ще трябва да се регистрират в органите и да раздадат потребителски данни при поискване.
От друга страна, финансовите институции изискват доказателство за произход при осребряване на крипто доходи, за да хвърлят светлина върху произхода му. Що се отнася до тегленето на печалбите, воденето на строг отчет за крипто транзакциите е неизбежно.
Доказателство за произход
„Проблемът е, че когато искам да прехвърля печалбите си по банкова сметка или да ги използвам по някакъв начин в„ реалния свят “, не правителството трябва да доказва откъде идват парите, а аз като потребител“, Флориан Вимер , Главен изпълнителен директор на Blockpit, посочва.
Той се бореше да комбинира всички свои транзакции, да изчисли правилно своите крипто данъци и да предостави доказателство за произход, което банките биха приели. Тези премеждия са люлката на раждането на Blockpit, решение за криптовалути, които са изправени пред подобни предизвикателства. Инструментът осигурява мониторинг на портфейла, който да се използва директно като доказателство за произход на финансовите институции.
Относно Blockpit
Блокпит е безпроблемно, автоматизирано уеб-базирано и мобилно приложение за мониторинг на портфолио и отчитане на данъци за криптовалута. Blockpit използва API на многобройни борси като Binance, Coinbase, Poloniex, Kraken и много други, за да ги свърже със своите услуги.
Визията е да позволи на потребителите на Blockpit да комбинират автоматично всички свои сделки, портфейли, награди за добив и други доходи, като въздушни капки в едно табло. Таблото за управление осигурява ясен преглед на реализираните печалби за докладване пред данъчните власти и в същото време представя доказателство за произход, което се приема от банките. Blockpit също така позволява на потребителите на таблото за управление да генерират данъчни отчети, които могат да бъдат законно одобрени от един от партньорите на Blockpit.
За повече информация посетете https://blockpit.io.
Бяла хартия: https://tokensale.blockpit.io/whitepaper/en
Телеграма: https://t.me/blockpit
Facebook: https://www.facebook.com/blockpit.io
Twitter: https://twitter.com/blockpit_io
