U
Финтех фирма, която предизвиква индустрията за пране на пари на стойност 2 трилиона долара, използва криптографски сигурна комуникационна технология, която позволява на банките да защитават частни данни, като същевременно помага на други финансови институции да проследяват подозрителна дейност.
Таави Тамкиви, съосновател на Salv, инструмент за борба с изпирането на пари, казва, че планини от информация за конкретен клиент могат да бъдат скрити или измъкнати от други финансови организации или правоприлагащи органи, което пречи на длъжностните лица да арестуват престъпници и да разбият мащабни операции.
Тамкиви казва, че банковият скандал с Danske, най-големият, който удари Европа с над 200 милиарда долара незаконни транзакции, преминаващи през Естония, Русия и Латвия от 2007 до 2015 г., е симптом на лоши инструменти за откриване, които позволяват процъфтяването на сделки в сянка и пране на пари.
В интервю с ZDNet, Казва Тамкиви,
„Данске и други, които имаха проблеми, разчитаха на остарели технологии, които финансовите престъпници лесно биха могли да заобиколят. Екипите за съответствие не разполагаха с данните на една ръка разстояние и не можеха лесно да адаптират своите системи, за да се справят с интелигентните, богати и мощни престъпници, злоупотребяващи с тяхната банка. ”
Службата на ООН за наркотиците и престъпленията подчертава предизвикателството да хванете престъпници в традиционната глобална финансова система, където записите могат да бъдат манипулирани, данните могат да бъдат потискани или документирани, а лошите действащи лица могат да се споразумеят.
„Подхранвана от напредъка на технологиите и комуникациите, финансовата инфраструктура се превърна във постоянно действаща глобална система, в която„ мегабайтови пари “(т.е. пари под формата на символи на компютърни екрани) могат да се движат навсякъде по света с бързина и лекота.“
Но споделянето на данни и координирането на усилията за борба с изпирането на пари идва със собствен набор от рискове, които могат да доведат до нарушаване на данните. Тамкиви, бивш мениджър в Skype и Transferwise, казва, че способността на Mesv за съобщения, базирана на API на Salv, позволява на финансовите институции да си сътрудничат и комуникират за подозрителна дейност.
„Това означава, че банките не са затворени и могат да надделеят над организираните престъпници, които систематично ги насочват.“
Той добавя,
„Нашите клиенти могат да вземат всичко, което научават днес, от нови криминални модели, да го кодират в автоматизирани правила утре и да повтарят този цикъл всеки ден, за да защитят своята банка …
В крайна сметка спазването на закона и борбата с престъпността се свеждат до процеси и стимули. За да се борят с финансовата престъпност, банките трябва не просто пасивно да поставят отметки в полетата за съответствие, но активно да разследват подозрително поведение. Стимулите – в цялата банкова индустрия – трябва да дадат приоритет на поемането на интелигентни рискове, като има достатъчно контрол “.
Докато фирмата на Tamkivi се стреми да намали прането на пари чрез слоесто решение, което може да се приложи към фиатни валути, като щатския долар, криптографски обезпечени токени и криптовалути, включително Bitcoin, Ethereum и Litecoin, използват технологията на блокчейн, за да създадат стойност, която автоматично се маркира във времето и записани.
Тези транзакции са по същество сигурни и неизменни, като пречат на хората да провеждат видовете широкомащабни финансови схеми и операции по пране на пари, които наскоро са включили някои от най-големите банки в света, от Deutsche Bank до Wells Fargo до Westpac.
Препоръчано изображение: Shutterstock / wacomka
