U
LocalBitcoins е peer-to-peer платформа, която отговаря на купувачите и продавачите на биткойн. Ако се интересувате от покупка или продажба на биткойн, но не искате да се присъедините към голяма борса като Binance или Gemini, това може да е безопасен начин за извършване на транзакции. Но има няколко предупреждения.
Чрез свързване на вашата PayPal или банкова сметка с вашата сметка LocalBitcoins, можете да използвате фиатна валута, за да купувате биткойн, а също така да продавате биткойн за местен фиат, който купувачът може да депозира във вашата лична сметка.
Подобно на eBay, Craigslist или Amazon, които всички имат равнопоставени пазари за употребявани стоки, купувачите и продавачите на LocalBitcoins използват онлайн потребителски имена, които маскират реални идентичности. Разчитайки на системата за оценка на платформата, потребителите могат да проверяват други потребители, за да определят надеждността и доверието.
Най-надеждният начин за завършване на транзакция с LocalBitcoins е купувачът да направи паричен депозит по банковата сметка на продавача. Този метод е най-малко вероятно да предизвика проблеми или закъснения от страна на банката. Банковите банкови преводи са малко по-малко гарантирани, тъй като банката може да постави превода на пауза, ако сметне държавата на произход на банката или притежателя на сметката за подозрителни.
Ако използвате LocalBitcoins с акаунт в PayPal, за да продавате биткойн, рискувате да уредите транзакцията и след това купувачът на вашия биткойн внезапно да обърне транзакцията на PayPal – за да си върне парите.
Разкаянието на купувача може да има всичко общо с променливата цена на биткойните. Ако купувачът купи вашия Bitcoin на висока цена, само за да наблюдава спада на цената с 3% в рамките на час или два, той може да бъде мотивиран да се опита да спре транзакцията. Тогава те се свързват с PayPal, за да отменят плащането.
Като продавач ще получите известие от PayPal, че транзакцията е оспорена. Въпреки че купувачът има вашите биткойни, сега сте изложени на риск PayPal да отмени плащането. Сега върху вас е да докажете, че плащането не трябва да се възстановява.
И има само един ясен начин да направите случая си: хартиена следа. Тъй като PayPal не се занимава с разследване на блокчейни и проследяване на транзакции с биткойн, те ще използват същия метод, използван за обработка на спорове в Airbnb или между две страни, които са имали разногласия в платформата peer-to-peer. Те ще разчитат на кореспонденцията и историята на транзакциите, отразени в официалните акаунти на платформата.
Последвайте ни във Фейсбук Присъединете се към нас в Telegram Следвайте ни в Twitter
Измамниците знаят това, както и LocalBitcoins, поради което етикетите на платформата PayPal прехвърлят опция с висок риск. Ако ви хванат в дупката за спорове в PayPal, измамникът вероятно ще се опита да ви накара да напуснете платформата, за да общувате. След като напуснете платформата, сте нарушили официалния си запис на комуникация – и вашето прибягване, за да докажете, че не сте направили нищо неправилно.
Ако получите съобщение от PayPal за спор и след това се свържете с купувача чрез LocalBitcoins, за да зададете въпроса защо се опитват да обърнат транзакцията, първоначалният имейл от вас е част от официалния запис. Така че измамникът вероятно ще отговори и всички последващи отговори на платформата ще бъдат опити да ви накарат да напуснете платформата.
Имате ли WhatsApp?
Можем ли да говорим за това на Discord?
Като казвате „не“, вие ефективно изключвате измамата. Многократно искайте – чрез съобщения LocalBitcoins – да обърнат действието си с PayPal.
Без никакво прибягване или начин да се твърди, че и двамата сте сключили друга договореност (на WhatsApp или Gmail), измамникът вероятно ще се откаже и ще отмени действието на LocalBitcoins – за да поддържа профила им в добро състояние.
След това PayPal издава известие за резолюция, в което се посочва, че първоначалната транзакция е в добро състояние.
Купувачите и продавачите на LocalBitcoins не трябва да използват платформата като спекулативен инструмент или като бизнес, който начислява премия за покупка и продажба на биткойн. Но го правят, излагайки се на риск от нарушаване на законите за прехвърляне на пари.
Баща и син бяха осъдени на 24 май 2017 г. за операция на нелицензиран бизнес с предаватели на пари чрез LocalBitcoins. „Биткойн Maven“ е осъден на една година във федерален затвор за реклама и обмен на LocalBitcoins.
Въпреки измамниците, LocalBitcoins е популярна платформа в САЩ за покупка и продажба на биткойни. С доверени страни транзакциите могат да бъдат безпроблемни. Платформата обслужва няколко местни общности и отчита големи обеми биткойни в няколко държави като Венецуела, Колумбия и Перу.
