เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ซึ่งเป็นหน่วยงานของกระทรวงการคลังสหรัฐฯได้เสนอกฎชุดใหม่ที่กำหนดให้สถาบันการเงินต้องเก็บบันทึกธุรกรรมบางอย่างที่ส่งไปยังกระเป๋าเงินดิจิทัลส่วนตัว.
ตามกฎที่เสนอหากลูกค้าย้ายเงิน 10,000 ดอลลาร์ขึ้นไปในสกุลเงินดิจิทัลในช่วงเวลา 24 ชั่วโมงธนาคารและผู้ให้บริการด้านเงินจะต้องส่งข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมไปยัง FinCEN โดยตรง ข้อมูลดังกล่าวรวมถึงชื่อและที่อยู่จริงของลูกค้าที่ส่ง cryptocurrency ไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัว.
กฎยังกำหนดให้ บริษัท ต่างๆเก็บบันทึกการทำธุรกรรมทั้งหมดที่ส่งไปยังกระเป๋าเงินดิจิตอลเข้ารหัสที่ไม่ได้รับการโฮสต์หากธุรกรรมมีมูลค่า 3,000 เหรียญขึ้นไป.
FinCen กล่าวว่านอกจากนี้ยังสร้างกฎใหม่เพื่อห้าม“ การจัดโครงสร้าง” ซึ่งกำหนดว่าเป็นความพยายามที่จะแยก cryptocurrencies จำนวนมากเช่น Bitcoin ออกเป็นธุรกรรมขนาดเล็กเพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนดในการรายงาน.
FinCEN พูดว่า ข้อกำหนดใหม่มีความจำเป็นเพื่อจัดการกับข้อกังวลเกี่ยวกับความมั่นคงของชาติ.
“ ข้อเสนอนี้พยายามที่จะสร้างการควบคุมที่เหมาะสมเพื่อปกป้องความมั่นคงแห่งชาติของสหรัฐอเมริกาจากภัยคุกคามที่หลากหลายจากต่างชาติและนักแสดงต่างชาติรวมถึงแรนซัมแวร์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐและการโจมตีด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์การหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้ายทั่วโลกเป็นต้น”
ทนายความ Crypto และที่ปรึกษาทั่วไปของ Compound, Jake Chervinsky, โทร กฎที่เสนอเป็นความคิดที่แย่มากซึ่งอาจแย่กว่านั้น.
“ ลองมองด้านสว่างสักครู่ สิ่งนี้ไม่จำเป็นต้องใช้ KYC สำหรับการทำธุรกรรมทุกครั้งที่มีกระเป๋าเงินที่ไม่ได้รับการคุ้มครอง ไม่ใช่การห้ามการควบคุมตัวเองโดยสิ้นเชิง ไม่ได้ห้ามการใช้เครือข่ายที่ไม่ได้รับอนุญาต …
แต่ก็ยังคงเป็นกฎที่แย่มาก ฉันจะให้เหตุผลสามประการว่าทำไม (ยังมีอีก) ประการแรกมันไม่ได้ทำอะไรเลยเพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่ระบุไว้ แม้ว่ากิจกรรมที่ผิดกฎหมายจะเป็นปัญหาใหญ่ (ไม่ใช่) แต่จะไม่หยุดการไหลเวียนของเงินไปยังผู้กระทำไม่ดีหรือช่วยให้ผู้บังคับใช้กฎหมายทำงาน.
ไม่ได้หยุดลูกค้า VASP จากการทำธุรกรรมกับผู้ไม่หวังดี เพียงแค่บังคับให้พวกเขาจ่ายค่าธรรมเนียมพิเศษเพื่อถอนเข้ากระเป๋าเงินของตัวเองก่อน นอกจากนี้ยังไม่ให้ข้อมูลใหม่แก่ผู้ตรวจสอบ VASP ได้ KYC ลูกค้าแล้วและเก็บบันทึกการทำธุรกรรม.
ประการที่สองการละเมิดสิทธิความเป็นส่วนตัวทางการเงินของพลเมืองสหรัฐฯ วันนี้ผู้บังคับใช้กฎหมายต้องหมายศาล VASP เพื่อรับข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้า VASP สามารถทำได้ควรและมักจะท้าทายสิ่งเหล่านี้ กฎนี้จะบังคับให้ VASP ส่งมอบข้อมูลนั้นโดยอัตโนมัติทุกครั้ง.
ประการที่สามกฎนั้นคลุมเครือและคลุมเครือ VASP สามารถรับชื่อได้อย่างไร & ที่อยู่ทางกายภาพของเจ้าของกระเป๋าเงินที่ไม่ได้รับการคุ้มครอง? มีคนพิสูจน์ได้อย่างไรว่าตน “เป็นเจ้าของ” คีย์ส่วนตัว สิ่งที่เกี่ยวกับสัญญาสมาร์ทที่ไม่ถูกคุมขัง – ใครเป็นเจ้าของ? กฎไม่ได้บอกไว้”
Chervinsky ยังกล่าวอีกว่ากรอบเวลา 15 วันสำหรับการแสดงความคิดเห็นสาธารณะเกี่ยวกับกฎนั้น“ ไม่เป็นระเบียบทั้งหมด”.
“ พระราชบัญญัติวิธีปฏิบัติราชการทางปกครอง (APA) กำหนดให้หน่วยงานต้องแจ้งกฎที่เสนอ & ให้ “โอกาสในการมีส่วนร่วมในการกำหนดกฎโดยการส่งข้อมูลที่เป็นลายลักษณ์อักษรมุมมองหรือข้อโต้แย้ง” กฎหมายระบุว่าเอกสารเหล่านี้“ ไม่ใช่แค่พิธีการ”
คำสั่งปกติเรียกร้องให้หน่วยงานยอมรับความคิดเห็นสาธารณะเป็นเวลาอย่างน้อย 60 วันสำหรับกฎ “สำคัญ” มันได้อีกต่อไป FinCEN ให้เรา 15 ณ สิ้นเดือนธันวาคม เหลือเวลาอีก 1 เดือนก่อนที่ประธานาธิบดีคนใหม่จะสาบานตนมีชื่อนี้ว่า“ การสร้างกฎเที่ยงคืน”
การกำหนดกฎเที่ยงคืนหมายความว่าหน่วยงานไม่ได้ให้โอกาสอย่างแท้จริงแก่สาธารณชนในการมีส่วนร่วมในกระบวนการสร้างกฎ แต่เป็นการพยายามบังคับผ่านผลลัพธ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ศาลไม่ใช้ความกรุณาในเรื่องนี้ กฎเที่ยงคืนมักถูกกำหนดไว้ภายใต้ APA”
กฎใหม่นี้เปิดให้แสดงความคิดเห็นได้จนถึงวันที่ 4 มกราคม 2021.
ภาพเด่น: Shutterstock / Lux Blue
