उन्होंने कहा कि इस तरह की घटनाओं को रोकने के लिए सरकार ने कई कदम उठाए हैं।
एक फिनटेक फर्म जो $ 2-ट्रिलियन के मनी लॉन्ड्रिंग के उद्योग को चुनौती दे रही है, एक क्रिप्टोग्राफिक रूप से सुरक्षित संचार तकनीक का उपयोग कर रही है जो अन्य वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध गतिविधि को ट्रैक करने में मदद करते हुए बैंकों को निजी डेटा की रक्षा करने की अनुमति देता है।.
तावी तमकिवी, के सह-संस्थापक सल, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग क्राइम फाइटिंग टूल का कहना है कि किसी विशेष ग्राहक पर जानकारी के पहाड़ अन्य वित्तीय संगठनों या कानून प्रवर्तन से छिपाए जा सकते हैं या चुप हो सकते हैं, अधिकारियों को अपराधियों को पकड़ने और बड़े पैमाने पर संचालन को तोड़ने से रोक सकते हैं.
तमकिवी का कहना है कि 2007 से 2015 तक एस्टोनिया, रूस और लातविया से होकर आने वाले अवैध लेन-देन में 200 बिलियन डॉलर से अधिक के यूरोप को हिट करने वाले डांस्के बैंकिंग घोटाला, खराब पहचान वाले औजारों का एक लक्षण था, जो छाया सौदों और मनी लॉन्ड्रिंग को पनपने की अनुमति देता था.
के साथ एक साक्षात्कार में ZDNet, तमकिवी कहते हैं,
“डंस्के और अन्य जो मुसीबत में पड़ गए, उन्होंने प्राचीन तकनीक पर भरोसा किया कि वित्तीय अपराधी आसानी से चक्कर काट सकते थे। अनुपालन टीमों के पास अपनी उंगलियों पर डेटा नहीं है, और अपने बैंक का दुरुपयोग करने वाले स्मार्ट, समृद्ध, शक्तिशाली अपराधियों के साथ रखने के लिए आसानी से अपने सिस्टम को अनुकूलित नहीं कर सकते हैं। ”
ड्रग्स एंड क्राइम पर संयुक्त राष्ट्र कार्यालय ने पारंपरिक वैश्विक वित्तीय प्रणाली में अपराधियों को पकड़ने की चुनौती पर प्रकाश डाला है जहां रिकॉर्ड में हेरफेर किया जा सकता है, डेटा को दबाया जा सकता है या सिद्धांत दिया जा सकता है, और बुरे अभिनेता टकरा सकते हैं.
“प्रौद्योगिकी और संचार के क्षेत्र में आगे बढ़ने से, वित्तीय अवसंरचना एक सतत परिचालन वैश्विक प्रणाली में विकसित हुई है जिसमें ‘मेगाबाइट मनी’ (यानी कंप्यूटर स्क्रीन पर प्रतीकों के रूप में पैसा) दुनिया में कहीं भी गति और आसानी से आगे बढ़ सकता है।”
लेकिन डेटा साझा करना और एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग प्रयासों का समन्वय अपने स्वयं के जोखिमों के सेट के साथ आता है जिसके परिणामस्वरूप डेटा भंग हो सकता है। स्काइप और ट्रांसफरवाइज के एक पूर्व प्रबंधक तमकिवी का कहना है कि सल्वा की एपीआई-आधारित मैसेंजर क्षमता वित्तीय संस्थानों को गतिविधि के बारे में सहयोग करने और संचार करने की अनुमति देती है।.
“इसका मतलब है कि बैंक चुप नहीं बैठे हैं और व्यवस्थित रूप से उन्हें लक्षित करने वाले संगठित अपराधियों के खिलाफ ऊपरी हाथ हासिल कर सकते हैं।”
उन्होंने आगे कहा,
“हमारे ग्राहक आज जो कुछ सीखते हैं उसे नए आपराधिक पैटर्न से ले सकते हैं, इसे कल स्वचालित नियमों में संलग्न कर सकते हैं, और अपने बैंक को बचाने के लिए हर दिन उस चक्र को दोहरा सकते हैं…
दिन के अंत में, अनुपालन और अपराध की लड़ाई प्रक्रियाओं और प्रोत्साहनों के लिए नीचे आती है। वित्तीय अपराध का मुकाबला करने के लिए, बैंकों को न केवल निष्क्रिय रूप से अनुपालन पेटियों पर टिक करने की आवश्यकता है, बल्कि सक्रिय रूप से संदिग्ध व्यवहार की जांच करनी चाहिए। पूरे बैंकिंग उद्योग में प्रोत्साहन – जगह में पर्याप्त नियंत्रण के साथ, स्मार्ट जोखिम लेने को प्राथमिकता देने की आवश्यकता है। ”
जबकि तमकिवी की फर्म का उद्देश्य एक हल किए गए समाधान के माध्यम से धन शोधन को कम करना है जो कि अमेरिकी डॉलर जैसे बिटकॉइन, क्रिप्टोग्राफिक रूप से सुरक्षित टोकन और क्रिप्टोकरेंसी जैसे बिटकॉइन, एथेरम और लिटचॉइन को लागू किया जा सकता है, जो स्वचालित रूप से टाइमस्टैम्प्ड और मूल्य बनाने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करता है। रिकॉर्डेड.
ये लेन-देन स्वाभाविक रूप से सुरक्षित और अपरिवर्तनीय हैं, लोगों को व्यापक स्तर की वित्तीय योजनाओं और मनी-लॉन्ड्रिंग संचालन के प्रकारों को रोकने से रोकते हैं, जिन्होंने हाल ही में ड्यूश बैंक से वेल्स फारगो से वेस्टपैक तक दुनिया के कुछ सबसे बड़े बैंकों को गले लगाया है।.
विशेष रुप से प्रदर्शित चित्र: शटरस्टॉक / वेकोमका
