Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), агентство Министерства финансов США, предложила новый набор правил, которые потребуют от финансовых учреждений вести учет определенных транзакций, отправленных на частные кошельки с криптовалютой..
Согласно предложенным правилам, если клиент переводит криптовалюту на сумму 10000 долларов и более в течение 24 часов, банки и поставщики денежных услуг должны отправлять данные о транзакции непосредственно в FinCEN. Эти данные включают имя и физический адрес клиента, который отправил криптовалюту в частный кошелек..
Правила также требуют, чтобы компании вели учет всех транзакций, отправленных на частные, не размещенные на хостинге криптокошельки, если сумма транзакции составляет 3000 долларов США или более..
FinCen заявляет, что также создает новое правило, запрещающее «структурирование», которое он определяет как попытку разбить большие объемы криптовалют, таких как Биткойн, на более мелкие транзакции, чтобы избежать требований к отчетности..
FinCEN говорит новые требования необходимы для решения проблем национальной безопасности.
«Предложение направлено на установление соответствующего контроля для защиты национальной безопасности Соединенных Штатов от различных угроз со стороны иностранных государств и иностранных игроков, включая, среди прочего, спонсируемые государством атаки программ-вымогателей и кибербезопасность, уклонение от санкций и финансирование глобального терроризма».
Крипто-юрист и главный юрисконсульт компании Джейк Червинский, звонки предложенное правило ужасная идея, которая могла быть хуже.
«Давайте на минутку посмотрим на светлую сторону. Это не требует KYC для каждой транзакции с кошельком, не связанным с хранением. Это не прямой запрет самообеспечения. Он не запрещает использование сети без разрешения…
Но это все еще ужасное правило. Я назову вам три причины, почему. (Их больше.) Во-первых, он ничего не делает для достижения поставленных целей. Даже если незаконная деятельность была серьезной проблемой (а это не так), это не остановит приток средств к злоумышленникам и не поможет правоохранительным органам выполнять свою работу..
Это не мешает клиентам VASP совершать сделки с плохими парнями. Это просто заставляет их платить дополнительную комиссию, чтобы сначала вывести средства на свой кошелек. Это также не дает следователям никакой новой информации. VASP уже знают своих клиентов и ведут учет транзакций..
Во-вторых, это нарушает права граждан США на финансовую неприкосновенность частной жизни. Сегодня правоохранительные органы должны вызывать в суд VASP для получения информации о клиентах. VASP могут, должны и часто бросают вызов этим. Это правило заставит VASP автоматически передавать эту информацию каждый раз..
В-третьих, правило расплывчато и неоднозначно. Как именно VASP может получить имя & физический адрес владельца кошелька, не связанного с хранением? Как кто-то может доказать, что он «владеет» закрытым ключом? А как насчет смарт-контрактов, не связанных с хранением – кому они принадлежат? В правиле ничего не сказано ».
Червинский также говорит, что 15-дневное окно для общественного обсуждения правила «полностью вышло из строя»..
«Закон об административных процедурах (APA) требует, чтобы агентства уведомляли о предлагаемых правилах. & предоставить общественности «возможность участвовать в нормотворчестве посредством представления письменных данных, мнений или аргументов». В законе говорится, что эти полномочия – «не просто формальности».
Регулярный приказ требует от агентства принимать общественное обсуждение «важных» правил в течение не менее 60 дней. Это может быть дольше. FinCEN дает нам 15. В конце декабря. До приведения к присяге нового президента остался месяц. Это называется «нормотворчество в полночь».
Полночное нормотворчество подразумевает, что агентство не дает публике реальной возможности участвовать в процессе нормотворчества, а скорее пытается добиться заранее определенного результата. Суды это не одобряют. Полночные правила часто отменяются APA ».
Новые правила открыты для общественного обсуждения до 4 января 2021 г..
Рекомендуемое изображение: Shutterstock / Lux Blue
